Vyzkoušejte si obchodování zdarma prostřednictvím eToro
Jak obchodovat na burze
Obchodování na burze – krok za krokem
Obchodování na burze je velmi lákavé. Slibuje samozřejmě nejen zisky, ale může být také zajímavé pro ty z vás, kteří chtějí uchránit své peníze například před vlivy inflace. Je však nutné myslet na to, že s obchodováním se pojí také riziko ztráty, a i těm nejzkušenějším obchodníkům samozřejmě obchod nevyjde. Máte-li jasno v tom, že chcete obchodování skutečně zkusit, připravil jsem si pro vás několik kroků, které vám do startu pomohou.
1. Registrace
Prvním krokem je registrace demo účtu na vybrané brokerské platformě. Demo účet má mnoho výhod. Můžete si na něm obchodování vyzkoušet, zjistíte, kde co je, jak se platforma využívá a zkrátka technicky si to osaháte. Na ostrý účet pak přepnete jedním kliknutím. Neomezené demo nabízí například eToro, které je mezi začínajícími klienty jedním z nejoblíbenějších brokerů.
Registrace probíhá rychle. Stačí zadat váš e-mail a heslo. Pokud budete přepínat na ostrý účet, bude nutné doplnit vaše osobní údaje a vyplnit investiční dotazník o vašich znalostech a zkušenostech s investováním. Může vás zaskočit dotaz na informaci o vašich příjmech, ale nelekejte se, jedná se o běžný postup.
2. Verifikace
Po vytvoření účtu je dalším krokem verifikace. Ta probíhá tak, že nahrajete dva dokumenty, na kterých si broker ověří vaši totožnost. První je občanský průkaz, popřípadě pas, druhým pak může být třeba výpis z účtu. Podmínkou je, aby na dokumentu byla vidět vaše adresa trvalého bydliště. Každý regulovaný broker je povinný nového uživatele ověřovat, tedy provést verifikaci, proto se tohoto kroku nelekejte. Jedná se o prevenci tzv. praní špinavých peněz.
3. Vklad a výběr peněz
Než začnete provádět reálné obchody, je potřeba vložit si na svůj uživatelský účet kapitál. Peníze vložíte buď převodem z účtu, nebo pomocí platební karty. Využít můžete i některé elektronické peněženky. Peníze na účet vkládejte vždy až po verifikaci, protože bez ní nemůžete začít obchodovat, ale ani peníze vybrat. Vklad je vždy rychlejší než výběr peněz, protože výběr je vždy nutné nejprve potvrdit. Chcete-li při vkládání peněz maximální pohodlí, sáhněte například po brokerovi RoboMarkets, který nabízí prakticky všechny běžné platební metody i elektronické peněženky.
4. Kapitál
Než začnete obchodovat reálně, je potřeba mít na svém účtu u brokera nějaký kapitál, který budete investovat. Brokeři požadují většinou minimální vklad 2 000 Kč. Nicméně základní vklad měl představovat alespoň dvacetinásobek minimální transakce. Podle základního pravidla money managementu by neměla jedna transakce přesahovat 5 % celého kapitálu. Minimální transakce jsou různé u různých společností, ale většinou se pohybují od 500 do 1000 Kč. Pokud byste tedy investovali do jedné transakce 500 Kč, měli byste mít na svém účtu kapitál minimálně 10 000 Kč. Řadíte-li se mezi naprosté začátečníky, může vám v tomto ohledu vyhovovat například Degiro, které nabízí možnost investovat s velmi malými částkami.
5. Výběr vhodného instrumentu
Než se vůbec pustíte do obchodování, doporučujeme prostudovat si, jaké investiční instrumenty jsou dnes k dispozici a jaké jsou jejich základní vlastnosti. Výběr je totiž poměrně široký. Budou to akcie, komodity, kryptoměny nebo CFD kontrakty? Akcie a ETF je vhodné obchodovat prostřednictvím brokerů pro dlouhodobé investování, jelikož nabízí lepší podmínky při jejich držení. Naproti tomu pro CFD a Forex jsou lepší brokeři pro krátkodobé investování, které nabízí rychlejší zpracování transakcí a nástroje uzpůsobené intradennímu tradingu.
Nyní se podíváme na jednotlivé instrumenty, jak fungují a proč si vybrat obchodování právě s nimi. Na vás už pak bude, abyste zvolili ty, které nejvíce rezonují s vaší představou obchodování na burze.
- Akcie: Nakupují se na akciových burzách. Jejich koupí získáváte podíl v akciové společnosti a možnost je i získávat pravidelné výnosy ve formě dividendy. Akcie se ale dají obchodovat i jako burzovně obchodovatelné fondy ETF, které v sobě spojují desítky a někdy i stovky různých akcií. Pokud si zvolíte tuto možnost, je to stejné, jako kdybyste současně nakoupili mnoho různých akcií. Výhodou však je rozložení rizika a také to, že vy je nakoupíte v jednom cenném papíru najednou.
- Komodity: Mezi komodity patří zlato, platina, ropa, nebo třeba také káva. Obchodují se pomocí futures kontraktů, přičemž držitel takového kontaktu musí po uplynutí určité doby komoditu dodat nebo ji naopak odkoupit. Obchodníci komodity nakupují a před uplynutím expirace je buď prodají, nebo životnost kontraktu prodlouží. To už je ovšem za určitý poplatek.
- Forex a měnové páry: Měny jsou oblíbeným investičním nástrojem, který se obchoduje v podobě měnových párů. Slouží k tomu takzvané Forexové trhy. Pokud by vás více zajímalo, jak Forex funguje, jak se s měnovými páry obchoduje a které platformy jsou pro tento obchod nejlepší, podívejte se na můj článek o Forexu, ve kterém najdete vše, co potřebujete vědět.
- Kryptoměny: V poslední době se velmi oblíbené stalo i investování do kryptoměn. Nejznámější z nich je Bitcoin, ale kryptoměn existuje hned celá řada. Obchodují se na burzách, ale dají se nakoupit i v bitcoinových automatech. To už je ale trochu jiná problematika, která je na delší povídání. Kryptoměny se po nákupu ukládají do kryptoměnových peněženek a kromě investování se s nimi dá platit i za zboží.
- CFD kontrakty: Všechny komodity, které jsme si přiblížili výše, se dají obchodovat i pomocí CFD kontraktů. Nenakupujete tam však tyto instrumenty reálně, ale pouze spekulujete na vzestup nebo pokles jejich cen. CFD se obchodují na brokerských platformách, z nichž nejoblíbenější jsou XTB, Plus500 nebo eToro. Pokud byste chtěli vědět o CFD kontraktech více, podívejte se na náš článek Co je CFD, kde se této problematice věnuji podrobněji.
Nástrojů je pochopitelně ještě více, ale tyto výše uvedené patří mezi ty absolutně nejoblíbenější. Je tak pouze na vás, který z nich zvolíte, ovšem je nutné znát jejich specifika a vědět, co obchodování s nimi obnáší.
6. Otevření obchodní pozice
Jakmile máte verifikovaný účet a na něm připsaný svůj vklad a máte vybraný instrument, můžete začít obchodovat. Na základní pracovní ploše vidíte seznam instrumentů, výpisy jednotlivých transakcí a graf. Instrumenty se obvykle dělí dle našeho popisu výše. Vy je pochopitelně můžete vidět přímo ve svém profilu.
Jakmile instrument vyberete, naskočí vám graf, na kterém okamžitě vidíte pohyb ceny. Zjistíte tak, zda v průběhu času cena instrumentu rostla, klesala, jakou rychlostí atd. Období růstu/poklesu ceny si přitom můžete nastavit a měnit podle sebe.
V některých platformách pod grafem, v jiných vedle grafu, se vám objeví panel, na kterém můžete začít zadávat instrukce. Zadáváte velikost investice, velikost finanční páky a samozřejmě i váš odhad na růst nebo na pokles ceny instrumentu. Pak provedete akci podle svých odhadů/předpokladů. Pokud si myslíte, že cena instrumentu půjde nahoru, zadáte příkaz Koupit. Pokud dolů, zadáte příkaz Prodat.
Jedna transakce se většinou zadává minimálně na několik stovek korun a bývá limitována minimální a maximální výškou investice. Ne vždy tedy můžete investovat tolik, kolik byste skutečně chtěli. U pákového efektu dejte pozor. Finanční páka může být nastavena fixně a tudíž nemáte možnost ji měnit podle svých představ.
Co je potřeba k obchodování na burze
Abyste mohli začít s obchodováním na burze, je dobré už předem něco vědět minimálně o investičních instrumentech. Proto jsme si je také ukázali a alespoň stručně vysvětlili, o co se jedná. Ve chvíli, kdy budete vědět, do čeho chcete investovat, je potřeba najít vhodnou investiční platformu. Např. CFD nebo Forex brokera, Bitcoin burzu apod. Než si ukážeme nejznámější brokery, vrátíme se ještě na chvíli k tomu, co budete pro investování potřebovat.
Nutné je mít počítač nebo chytrý telefon a připojení na internet. Některé burzy jsou online a není nutné stahovat do počítače žádnou aplikaci. Jiné si stáhnete do PC a pak s její pomocí obchodujete. Jiné brokerské společnosti mají dokonce aplikaci na chytrý telefon, která vám umožní sledovat vaše investice kamkoliv půjdete.
Jakou vybrat platformu
Než se do obchodování pustíte, je potřeba najít platformu, která vám bude vyhovovat. Abyste mohli nějaké instrumenty nakoupit, musíte mít nejprve někoho, kdo je chce prodat. Platformy pomáhají obchodníkům najít vhodnou protinabídku, aby mohli obchod uskutečnit.
Pokud chcete obchodovat s kryptoměnou, musíte se zaměřit na kryptoměnové burzy, které mají vlastní platformy. My jsme se např. zaměřili na nejlepší Bitcoinové burzy, jejichž recenze najdete v našem srovnání bitcoinových burz. Akcie, Forex, CFD a další se samozřejmě rovněž obchodují na platformách. Některé jsme zmínili již výše.
Brokerské společnosti fungují buď jako tvůrce trhu tzv. Market Maker, popř. jako prostředníci mezi klientem a trhem. Tvůrce trhu je důležitý, protože zajišťuje odbyt pro klientské objednávky. Funguje to tak, že MM brokeři ve skutečnosti obchodují proti svým klientům. Pokud klient prodělá, získá peníze broker.
Setkat se ale můžete i tzv. brokery ECN či STP, kteří objednávky klientů přeposílají na internetová tržiště. Tam zajišťují likviditu banky, brokeři a další. Výhodou je, že by u nich nemělo docházet ke střetu zájmů. Takovýmito brokery jsou například Interactive Brokers, LYNX nebo třeba česká platforma Fio e-broker. Velmi zajímavý hybridní model nabízí dánský broker Saxo Bank, který se na trhu chová vždy jinak dle toho, jaký nástroj si zvolíte.
10 tipů, jak obchodovat na burze nejen pro začátečníky
Všechny začátky jsou těžké, to jistě všichni dobře víme. Obchodování na burze je navíc natolik specifické, že může mnoho začátečníků a lidí, kteří nemají ve světě financí takové znalosti, odradit. Připravil jsem si proto pro vás 10 užitečných tipů a rad, které vám do začátku pomohou.
1. Začněte se vzděláváním
Upřímně doporučuji si před začátkem obchodování nastudovat, co vlastně všechny pojmy znamenají a pochopit, jak fungují jednotlivé nástroje. Díky tomu se vám bude lépe stanovovat obchodní strategie a pochopíte, jak se finanční trhy chovají. Ideální je také vyzkoušet si demo účet u některého z brokerů, v rámci kterého můžete toto chování sledovat v praxi a naučit se lépe orientovat na jeho platformě.
2. Stanovte si obchodní cíle a časový horizont
Je vašim cílem generovat zisk z dlouhodobého hlediska nebo se třeba bránit proti inflaci? Nebo chcete fungovat na intradenní bázi s větším objemem obchodů? Toto rozhodnutí je nesmírně důležité a pomůže vám stanovit vhodnou strategii i vybrat si tu správnou platformu.
3. Vytvořte si obchodní plán
Největším nepřítelem ve světě obchodování budete vy sami a vaše emoce. Je nesmírně důležité se od nich oprostit a vytvořit si konkrétní plán, na základně kterého budete jednat. Určete si proto, kdy například otevřete obchodní pozici, mějte jasno v tom, co přesně kupujete a z jakého důvodu a stanovte si také míru pro vás přijatelného rizika.
4. Vyberte si spolehlivého brokera
Výběr platformy je extrémně důležitý pro vaše celkové pohodlí, ale také pro vaše samotné obchody. Někteří brokeři jsou totiž jednodušší a nabízí prostředí spíše pro začátečníky, zatímco zkušený obchodník ocení robustní platformu plnou nástrojů pro hloubkovou analýzu trhu. Samozřejmě je pak nutné také nastudovat si poplatky, které by měly být co nejnižší vzhledem k vaší strategii. Vhodným nástrojem pro začátečníky, který navíc nabízí i robustní platformu s řadou nástrojů, je například broker XTB.
5. Začněte pomalu
Ačkoliv samozřejmě platí, že čím více peněz do investic vložíte, tím zajímavější mohou být vaše zisky, začněte raději opatrně. Zvolte si takového brokera, který umožňuje nízké vklady a nejdříve si otestujte, jakým směrem se budou vaše investice pohybovat. Investujte postupně a sledujte také své emoce během toho, když se daří, ale i když se nedaří.
6. Naučte se orientovat v informacích
Při obchodování budou vašim největším přítelem informace. Naučte se proto, jaké informace je potřeba sledovat v rámci vámi vybraného nástroje (geopolitika, rozhodnutí bank, finanční zprávy firem…) a zjistěte, jak s nimi pracovat. I v tomto případě vám pomůže demo účet, kdy budete okamžitě vidět, jak které trhy na dané informace reagují. Naučte se také číst v grafech, sledovat trendy a vědět, co si z nich vzít. Toto je nesmírně klíčové.
7. Stanovte si risk management
Investování či trading je vždy tak trochu sázka na nejistotu a je potřeba k němu přistupovat s maximální opatrností. Stanovte si proto risk management a neriskujte na jeden obchod nikdy více než 1 až 2 % vašeho celkového kapitálu. Naučte se využívat stop-loss příkazy, diverzifikujte své portfolio a neinvestujte vše pouze na jeden instrument. Nemuselo by se vám to vyplatit.
8. Vyhýbejte se „tutovkám“ z internetu
Svět financí je pochopitelně velmi lákavý, a to nejen pro zkušené obchodníky a osoby, co to s ním myslí vážně, ale také pro různé podvodníky či samozvané finanční guru. Pokud tedy na internetu narazíte na tip jako „nová firma na trhu způsobí revoluci, kupujte akcie dříve, než budou stát miliony“, vždy si ověřte, z jakého zdroje pochází a udělejte si pečlivou analýzu. V tomto případě totiž platí spíše nedůvěřuj a analyzuj, než důvěřuj, ale prověřuj.
9. Oddělte si peníze pro investice od těch pro běžnou spotřebu
Toto je nesmírně důležitý krok. Jelikož o peníze můžete přijít, je důležité, aby pro vás neměly klíčovou hodnotu. Tím pochopitelně myslím, že investování peněz, které potřebujete například na jídlo, bydlení či obecně provoz vaší domácnosti, je cesta do pekel. Vždy při investování počítejte spíše s tím, že o peníze přijdete a pokud si jejich ztrátu zrovna nemůžete dovolit, raději se investování vyhněte.
10. Udělejte si investiční deník
Při investování se mi osvědčilo vést si investiční deník, kde jsem si své obchody jednoduše popisoval. Napsal jsem si do něj, proč jsem se pro danou investici rozhodl, datum vstupu a výstupu do ní, ale také to, jak se jí nakonec vedlo. To je nesmírně přínosné a zpětně vám to přinese ohromnou dávku sebereflexe. Je také velmi zajímavé sledovat, jak se například po čase měnily vaše emoce a celková psychologie stojící za obchodováním.
Tyto tipy jsou samozřejmě pouze špičkou ledovce. Investování či trading je běh na dlouhou trať a jakmile se do něj ponoříte, budete prakticky každý den nacházet nové způsoby, strategie a triky, které vám budou vyhovovat. Každý obchodník je jiný a každý máme trochu jiný mindset. Vzdělávejte se a hledejte vlastní postupy, které fungují právě pro vás.
Kdy otevírají jednotlivé burzy?
Při obchodování na burze je rovněž důležité sledovat obchodní hodiny jednotlivých burz. To je dáno především tím, že časová pásma ovlivňují globální trhy a některé události mají například dopad jen během těchto hodin. V rámci nich je také na trhu nejvíce kupujících a prodávajících, díky čemuž je plnění příkazů lepší, klesá spread a obecně se lépe hledají obchodní příležitosti. Níže jsem si pro vás tedy připravil přehled otevíracích časů jednotlivých burz.
|
Burza |
Město / Region |
Obchodní hodiny SEČ |
|
New York Stock Exchange (NYSE) |
New York / USA |
15:30 – 22:00 |
|
NASDAQ |
New York / USA |
15:30 – 22:00 |
| London Stock Exchange (LSE) | Londýn / VB |
9:00 – 17:30 |
|
XETRA (Frankfurt) |
Frankfurt, Německo | 9:00 – 17:30 |
|
Tokyo Stock Exchange (TSE) |
Tokio, Japonsko |
1:00 – 7:00 (+1 hodina v letním čase) |
| Hong Kong Stock Exchange (HKEX) | Hongkong |
2:30 – 9:00 (+1 hodina v letním čase) |
Chcete-li se zaměřit na český trh, můžete jistě vás bude zajímat Pražská burza cenných papírů (BCPP), který má hlavní obchodní fázi od 9:00 do 16:25. Jakmile jste s časy burz seznámení, můžete lépe plánovat strategie a své obchodní plány. Čas proto v rámci obchodování hraje nesmírně důležitou roli.
Další užitečné články
- etoro Recenze
- RoboMarkets Recenze
- LYNX Recenze
- Patria Finance Recenze
- Degiro Recenze
- Fio e-broker Recenze
- Brokeři pro dlouhodobé investování
- Nejvýhodnější stavební spoření
- Nejlepší termínované vklady
- Srovnání studentských účtů
- Srovnání spořicích účtů pro děti
- Nejlepší spořicí účty
- Nejlepší bankovní účty
- Srovnání dětských účtů
- Srovnání nejlepších hypoték
- Nejlepší srovnávače hypoték
- Nejlepší povinné ručení
- Nejlepší havarijní pojištění
- Nejlepší cestovní pojištění
- Srovnání nebankovních půjček
- Nelepší pojištění pro psa nebo kočku
- Srovnání refinancování hypoték
- Srovnání kreditních karet
- Nejlepší srovnávače životního pojištění
- Srovnání pojištění motocyklů
- Srovnání operativních leasingů
- Nejlepší srovnávače pojištění
- Srovnání zdravotních pojišťoven
- Nejlepší podnikatelské účty
- Nejlepší dluhopisové investiční platformy
Co číst dále:
Co je povinné ručení a jak vybírat
Povinné ručení je zákonné pojištění, které má povinnost uzavřít každý provozovatel motorového vozidla. Bez něj totiž není možné vyjet s automobilem na veřejné komunikace.
Autor: Hana Vítková Datum: 11. 6. 2026
Vyplatí se investiční životní pojištění? 10 argumentů pro a proti
Investiční životní pojištění (IŽP) patří mezi hojně diskutované produkty nejen mezi finančními poradci. Jedni ho berou jako chytrý způsob, jak spojit ochranu rodiny a spoření, druzí ho považují za drahé a nevýhodné...
Autor: Hana Vítková Datum: 15. 12. 2025
Pojištění auta
Pojďte s námi zjistit, jaké druhy pojištění jsou výhodná, co může být zbytečné a mnoho dalších zajímavostí z oblasti pojištění vozidel.
Autor: Hana Vítková Datum: 23. 2. 2026
Proč v roce 2025 stále více Čechů kupuje bitcoin?
Stále více Čechů kupuje v roce 2025 bitcoin a nejde jen o přechodný trend. Objevuje se to ve skupinových chatech, podcastech a dokonce i při rozhovorech u večeře. Slyšíte, že někdo zaplatil freelancerovi v bitcoinech...
Autor: Petra Veselá Datum: 10. 7. 2025
Nebankovní půjčka
Nebankovní půjčky dlouhou dobu vzbuzovaly dojem, že jsou rizikové a nevyplatí se. Pojďme se podívat, jaké výhody a nevýhody nebankovní půjčka má, proč si ji vzít a jak nenaletět lichvářům.
Autor: Martin Svátek Datum: 6. 6. 2026
Vyplatí se podnikatelský účet?
Podnikatelé, a zvlášť OSVČ, ze zákona podnikatelský účet mít nemusí. Přesto řada živnostníků přechází z osobního účtu na účet určený výhradně pro podnikání. Proč? Protože za ním nevidí jen další papírování a čísla...
Autor: Hana Vítková Datum: 26. 9. 2025
Sdílet
Sdílet
Přispět svou zkušeností
