Obchodování na burze je velmi lákavé. Slibuje velké zisky, kterých zkušení investoři často dosáhnou rychle. Zda jich dosáhnou také snadno, to už je složitější otázka. Za jejich úspěchy totiž často stojí dlouholetá praxe, velké znalosti a zkušenosti. Přesto to není důvod, proč obchodování na burze nezkusit. My se nyní podíváme na to, jak s tím začít, na co si dát pozor a také proč začít obchodováním přes demo účet. I nováček totiž může obchodovat tak, aby vykazoval zisky. Je však potřeba přistupovat k investicím obezřetně a vědět, že kromě rychlých zisků může dojít i na rychlé ztráty.
Než se vůbec pustíte do obchodování, doporučujeme prostudovat si, jaké investiční instrumenty jsou dnes k dispozici a jaké jsou jejich základní vlastnosti. Výběr je totiž poměrně široký. Budou to akcie, komodity, kryptoměny nebo CFD kontrakty?
Nyní se podíváme na jednotlivé instrumenty, jak fungují a proč si vybrat obchodování právě s nimi. Na vás už pak bude, abyste zvolili ty, které nejvíce rezonují s vaší představou obchodování na burze.
Akcie se nakupují na akciových burzách. Jejich koupí získáváte podíl v akciové společnosti a možnost je i získávat pravidelné výnosy ve formě dividendy. Akcie se ale dají obchodovat i jako burzovně obchodovatelné fondy ETF, které v sobě spojují desítky a někdy i stovky různých akcií. Pokud si zvolíte tuto možnost, je to stejné, jako kdybyste současně nakoupili mnoho různých akcií. Výhodou však je rozložení rizika a také to, že vy je nakoupíte v jednom cenném papíru najednou.
Mezi komodity patří zlato, platina, ropa, nebo třeba také káva. Obchodují se pomocí futures kontraktů, přičemž držitel takového kontaktu musí po uplynutí určité doby komoditu dodat nebo ji naopak odkoupit. Obchodníci komodity nakupují a před uplynutím expirace je buď prodají, nebo životnost kontraktu prodlouží. To už je ovšem za určitý poplatek.
Měny jsou oblíbeným investičním nástrojem, který se obchoduje v podobě měnových párů. Slouží k tomu takzvané forexové trhy. Pokud by vás více zajímalo, jak Forex funguje, jak se s měnovými páry obchoduje a které platformy jsou pro tento obchod nejlepší, podívejte se na náš článek o Forexu, nebo na na srovnání nejlepších Forex a CFD brokerů.
V poslední době se velmi oblíbené stalo i investování do kryptoměn. Nejznámější z nich je Bitcoin, ale kryptoměn existuje hned celá řada. Obchodují se na burzách, ale dají se nakoupit i v bitcoinových automatech. To už je ale trochu jiná problematika, které se věnujeme ve speciálním článku (odkaz). Kryptoměny se po nákupu ukládají do kryptoměnových peněženek a kromě investování se s nimi dá platit i za zboží.
Všechny komodity, které jsme si přiblížili výše, se dají obchodovat i pomocí CFD kontraktů. Nenakupujete tam však tyto instrumenty reálně, ale pouze spekulujete na vzestup nebo pokles jejich cen. CFD se obchodují na brokerských platformách, z nichž nejoblíbenější jsou XTB, Plus500 nebo eToro. Pokud byste chtěli vědět o CFD kontraktech více, podívejte se na náš článek Co je CFD, kde se této problematice věnujeme podrobněji.
Abyste mohli začít s obchodováním na burze, je dobré už předem něco vědět minimálně o investičních instrumentech. Proto jsme si je také ukázali a alespoň stručně vysvětlili, o co se jedná. Ve chvíli, kdy budete vědět, do čeho chcete investovat, je potřeba najít vhodnou investiční platformu. Např. CFD nebo Forex brokera, Bitcoin burzu apod. Než si ukážeme nejznámější brokery, vrátíme se ještě na chvíli k tomu, co budete pro investování potřebovat.
Nutné je mít počítač nebo chytrý telefon a připojení na internet. Některé burzy jsou online a není nutné stahovat do počítače žádnou aplikaci. Jiné si stáhnete do PC a pak s její pomocí obchodujete. Jiné brokerské společnosti mají dokonce aplikaci na chytrý telefon, která vám umožní sledovat vaše investice kamkoliv půjdete.
V českých vodách patří mezi nejoblíbenější Forex a CFD brokery XTB, eToro, Plus500, AVA Trade a ETX Capital. První tři zmíněné brokerské společnosti se dostaly i na vítězná místa v našem srovnání nejlepších brokerů. Jejich platformy jsou v českém jazyce, některé mají i podporu v češtině a dá se na nich obchodovat v české měně. Všechny mají licenci a jedná se o regulované brokery s pojištěnými vklady klientů.
Obchodování na burze se může zdát jako skvělý způsob, jak rychle přijít k velkým penězům. Vždyť se to všude píše. Nebo je to jinak? Faktem je, že kdo se pustí do investování s tím, že prostě zkusí štěstí, nejspíš moc neuspěje. I když se to totiž může zdát na první pohled jednoduché, investice reagují na mnoho podnětů v ekonomice i ve světovém dění. Trh se může změnit z hodiny na hodinu a grafy se rázem propadnou o mnoho procent dolů. To samozřejmě neovlivní ani zkušení obchodníci. Pokud však vědí, na co je trh citlivý a dovedou správně předpokládat, mohou své ztráty zmírnit, nebo jim zamezit.
Z toho vyplývá, že než se do investování pustíte naplno, je téměř nezbytné, abyste se naučili nejen důležité věci o investičních instrumentech, ale i mnoho dalšího. To, co vám kromě různých kurzů a vzdělávacích publikací dá nejvíce, je praxe. Jak ale získat praxi a naučit se v tom chodit, abyste neprodělali kalhoty?
K tomu jsou naprosto ideální demo účty na brokerských platformách, kde si můžete často neomezeně a s vysokými částkami nanečisto své obchodní strategie zkoušet. Některé platformy – např. eToro, také nabízí možnost kopírovat zkušené obchodníky a učit se na jejich portfoliu. Možností je dostatek, takže nespěchejte a učte se krok za krokem.
Co je důležité se naučit hned na začátku, jsou obchodní strategie. Jedná se o soubor pravidel, podle kterých zkušení investoři otevírají a uzavírají své transakce. Strategie mohou být různé, jednoduché – obchodník si určí své pravidlo, o kolik musí kurz klesnout, aby mohl nakoupit a předpokládá, že ve chvíli, kdy dojde k růstu, na investici vydělá. Jiní ale využívají složité systémy založené na tržních indikátorech.
Mnoho obchodníků částečně i plně automatizované programy, jenž obchodují samostatně, ale vždy podle toho, jaká kritéria na nich obchodníci nastaví. Ušetří tím čas a nemusí trávit sledováním kurzů celé hodiny nebo dokonce dny.
Obchodní robot nedělá chyby a narozdíl od člověka se nenechá ovlivňovat emocemi, které mohou v obchodování někdy hrát velkou roli. Přesto je potřeba tato nastavení hlídat a aktualizovat podle toho, jaká je situace na trhu. Pořád tedy platí, že je nutné o obchodnování na burze něco vědět.
Toto je strategie, která se česky nazývá obchodnování z čistého grafu. Obchodníci sledují grafy a hledají opakující se vzorce poklesů a vzestupů cen – tzv. cenové formace. To jim umožní předvídat budoucí vývoj grafu, na jehož základě se rozhodnou k otevření transakce.
Ani zkušení investoři nevytvoří ziskovou strategii hned. Je k tomu potřeba dostatek znalostí, zkušeností a trpělivosti. Sledovat grafy je nutné poměrně dlouho, než se vůbec k price action dojde.
Pozor
Někdy můžete narazit na nabídku obchodního robota/automatu, který slibuje vysoké zisky, nebo dokonce nabídku obchodní strategie. U těchto lákadel buďte obezřetní. Nikdo se nechce dělit, pokud přijde na opravdu ziskovou strategii. Většinou se jedná opravdu jen o lákadlo pro nezkušené investory, kteří pak přijdou o své peníze.
Než se do obchodování pustíte, je potřeba najít platformu, která vám bude vyhovovat. Abyste mohli nějaké instrumenty nakoupit, musíte mít nejprve někoho, kdo je chce prodat. Platformy pomáhají obchodníkům najít vhodnou protinabídku, aby mohli obchod uskutečnit.
Pokud chcete obchodovat s kryptoměnou, musíte se zaměřit na kryptoměnové burzy, které mají vlastní platformy. My jsme se např. zaměřili na nejlepší Bitcoinové burzy, jejichž recenze najdete v našem srovnání bitcoinových burz. Akcie, Forex, CFD a další se samozřejmě rovněž obchodují na platformách. Některé jsme zmínili již výše.
Brokerské společnosti fungují buď jako tvůrce trhu tzv. Market Maker, popř. jako prostředníci mezi klientem a trhem. Tvůrce trhu je důležitý, protože zajišťuje odbyt pro klientské objednávky. Funguje to tak, že MM brokeři ve skutečnosti obchodují proti svým klientům. Pokud klient prodělá, získá peníze broker.
Setkat se ale můžete i tzv. brokery ECN, kteří objednávky klientů přeposílají na internetová tržiště. Tam zajišťují likviditu banky, brokeři a další. Výhodou je, že by u nich nemělo docházet ke střetu zájmů.
Jedinečnou možností, jak se naučit v praxi investovat, vyzkoušet si všechny instrumenty a investiční strategie, načerpat zkušenosti a vůbec pochopit, jak investice fungují, na co reaguje kurz atd., k tomu poslouží demo účet. Zpravidla každá lepší brokerská platforma nabízí založení demo účtu hned po registraci. Můžete si tak vyzkoušet nejen strategie, ale také platformu samotnou. Když zjistíte, že vám nevyhovuje, snadno zkusíte jinou.
V demo účtech se ukládají všechny vaše transakce, takže si můžete zpětně zkontrolovat, jak jste byli či nebyli úspěšní. Pokud již na demo účtu dokážete vydělat a většina transakcí je úspěšná, můžete si jedním kliknutím přepnout na účet ostrý. Dokud však vaše transakce prodělávají, nemá smysl přecházet na ostrý účet a přicházet o vlastní peníze.
Tip
Demo účet můžete brát vážně, jako byste skutečně investovali vlastní peníze. Simuluje totiž obchodování na reálném trhu. Možná u něj ztratíte hodně času, ale výměnou za něj získáte zkušenosti, které jsou k nezaplacení.
Na demo účtu můžete obchodovat s poměrně velkým objemem fiktivních peněz, které jsou na něm při založení automaticky k dispozici. Zkušení obchodníci však tvrdí, že to, co na demo účtu nikdy nezažijete, jsou emoce ze skutečného otevření transakce.
Možná si teď říkáte, že emoce pro vás nejsou podstatné. Jenže u investování je potřeba naučit se trpělivosti a ovládání svých emocí. Při několika úspěšných transakcích se snadno dostanete do stavu, kdy máte pocit, že získáte vše. Investujete zbytečně vysoké částky a v případě neúspěchu můžete přijít o více, než jste předtím získali. Strach vás zase může omezovat a nutit, abyste nepodstupovali zbytečná rizika. Jenže ani to v investování moc neplatí. Jak se říká, kdo neriskuje, nic nezíská.
Nyní už víte, jak s obchodováním na burze začít, co si dopředu zjistit, i jak získat praktické zkušenosti pomocí demo účtu. Nyní se podíváme – pěkně krok za krokem – jak se u vybrané brokerské platformy zaregistrovat a co všechno je vůbec potřeba k tomu, abyste mohli skutečně s obchody začít (ať už s demo účtem, nebo na ostro).
Prvním krokem je registrace demo účtu na vybrané brokerské platformě. Demo účet, jak jsme uvedli výše, má mnoho výhod. Můžete si na něm obchodování vyzkoušet, zjistíte, kde co je, jak se platforma využívá a zkrátka – technicky si to osaháte. Na ostrý účet pak přepnete jedním kliknutím.
Registrace probíhá rychle – stačí zadat váš e-mail a heslo. Pokud budete přepínat na ostrý účet, bude nutné doplnit vaše osobní údaje a vyplnit investiční dotazník o vašich znalostech a zkušenostech s investováním. Může vás zaskočit dotaz na informaci o vašich příjmech, ale nelekejte se, je to běžné a v pořádku. Údaje zadávejte vždy správné, protože broker si je bude ověřovat.
Po vytvoření účtu je dalším krokem verifikace. Ta probíhá tak, že nahrajete dva dokumenty, na kterých si broker ověří vaši totožnost. První je občanský průkaz, popř. pas, druhým pak může být třeba výpis z účtu. Podmínkou je, aby na dokumentu byla vidět vaše adresa trvalého bydliště. Každý regulovaný broker je povinný nového uživatele ověřovat, tedy provést verifikaci, proto se tohoto kroku nelekejte. Jedná se o prevenci tzv. praní špinavých peněz.
Než začnete provádět reálné obchody, je potřeba vložit si na svůj uživatelský účet kapitál. Peníze vložíte buď převodem z účtu, nebo pomocí platební karty. Využít můžete i některé elektronické peněženky. Peníze na účet vkládejte vždy až po verifikaci, protože bez ní nemůžete začít obchodovat, ale ani peníze vybrat. Vklad je vždy rychlejší než výběr peněz, protože výběr je vždy nutné nejprve potvrdit.
Než začnete obchodovat reálně, je potřeba mít na svém účtu u brokera nějaký kapitál, který budete investovat. Brokeři požadují většinou minimální vklad 2000 Kč. Nicméně základní vklad měl představovat alespoň dvacetinásobek minimální transakce. Podle základního pravidla money managementu by neměla jedna transakce přesahovat 5 % celého kapitálu. Minimální transakce jsou různé u různých společností, ale většinou se pohybují od 500 do 1000 Kč. Pokud byste tedy investovali do jedné transakce 500 Kč, měli byste mít na svém účtě kapitál minimálně 10.000 Kč.
Jakmile máte verifikovaný účet a na něm připsaný svůj vklad, můžete začít obchodovat. Na základní pracovní ploše vidíte seznam instrumentů, výpisy jednotlivých transakcí a graf. Instrumenty se dělí na forex, akcie, kryptoměny atd. Vy si vyberete ty, se kterými chcete začít spekulovat.
Jakmile instrument vyberete, naskočí vám graf, na kterém okamžitě vidíte pohyb ceny. Zjistíte tak, zda v průběhu času cena instrumentu rostla, klesala, jakou rychlostí atd. Období růstu/poklesu ceny si přitom můžete nastavit a měnit podle sebe.
V některých platformách pod grafem, v jiných vedle grafu, se vám objeví panel, na kterém můžete začít zadávat instrukce. Zadáváte velikost investice, velikost finanční páky a samozřejmě i váš odhad na růst nebo na pokles ceny instrumentu. Pak provedete akci podle svých odhadů/předpokladů. Pokud si myslíte, že cena instrumentu půjde nahoru, zadáte příkaz Koupit. Pokud dolů, zadáte příkaz Prodat.
Jedna transakce se většinou zadává minimálně na několik stovek korun a bývá limitována minimální a maximální výškou investice. Ne vždy tedy můžete investovat tolik, kolik byste skutečně chtěli. U pákového efektu dejte pozor. Finanční páka může být nastavena fixně a tudíž nemáte možnost ji měnit podle svých představ.
Kde koupit kryptoměny
Co je CFD