etoro Recenze

Moje zkušenosti s etoro

Pokud už se nějakou dobu pohybujete ve světě internetu nebo máte alespoň televizi, o etoro jste jistě slyšeli. Slyšeli jste o něm i v případě, že nejste ve světě obchodování zrovna zainteresovaní. Jeho mediální kampaň je totiž poměrně intenzivní a musím přiznat, že zlákala i mě. etoro si mě už na první pohled získalo svou uživatelskou přívětivostí a rozhraním v češtině, což jsem samozřejmě jako začátečník v oboru ocenil. Za dobu jeho používání jsem našel několik pozitiv i negativ, která je dobré zvážit předtím, než začnete jeho platformu využívat. Pojďme se na ně tedy podívat.

Pozitiva

• Zabezpečení: etoro nabízí vysokou míru zabezpečení díky regulaci v několika jurisdikcích. Pro své klienty nabízí také bezplatné pojištění v případě, že by firma náhodou zkrachovala.
• Přehlednost: Uživatelsky je za mě etoro naprostou jedničkou. Jeho platforma je nesmírně přehledná a důraz také na sociální aspekt obchodování je v něm opravdu cítit. Můžete se tak o své zkušenosti a poznatky dělit s ostatními podobně jako například na sociálních sítích.
• Copytrading: Velmi zajímavá funkce, která vám umožňuje kopírovat obchody od libovolného obchodníka s veřejným profilem. Pokud si tak vyhlédnete některého, kterému se opravdu daří, můžete díky tomuto nástroji obchodovat stejně jako on.
• Široká nabídka instrumentů: etoro nabízí celou řadu instrumentů k obchodování, mezi kterými nechybí ETF, akcie, ale také kryptoměny. Vybere si v něm tak každý bez rozdílu preferencí.

Negativa

• ETF by mohlo být více: Ačkoliv na sobě etoro v posledních několika měsících zapracovalo a svou nabídku rozšířilo, stále nabízí menší možnosti v oblasti ETF než některé jeho konkurenční společnosti.
• Nedostatek pokročilých funkcí: Ze strany obchodníků často slýchám o tom, že etoro je spíše pro začátečníky, protože těm zkušenějším nenabízí dostatek funkcí. Chybí zde totiž například propracovanější analytické nástroje, pokročilejší algoritmické obchodování nebo například podpora více typů příkazů, což zkrátka zkušeným obchodníkům nevyhovuje.
• Vysoké poplatky za směnu: V rámci platformy obchodujete klasicky v dolarech nebo eurech, takže při vkladu českými korunami musíte své peníze směnit. Za směnu si však etoro účtuje poměrně vysoké poplatky, a to i vzhledem k celkovému trendu na trhu.

Kolem a kolem je ale etoro velmi kvalitním a spolehlivým brokerem, který využívají jak absolutní začátečníci, tak i profesionálové. Chcete-li se však ponořit do trhu ještě více a získat komplexnější analytické nástroje, rozhodně vám doporučuju vyzkoušet si XTB. Ten navíc přináší oceňovanou platformu xStation, jež poskytuje vysokou flexibilitu. Jeho největší předností jsou Forexové trhy a CFD obchodování. Naopak etoro přináší jednoznačně lepší uživatelské prostředí.

 

Důležité parametry

Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 11 parametrů:

• Čeština
• Minimální vklad
• Pákový efekt
• Počet měnových párů
• Minimální velikost pozice
• Sídlo brokera
• Rok založení
• Typ brokera
• Registrace / regulace
• Spready
• Platformy

9/10

etoro je oblíbená platforma pro obchodování s měnami, ale i dalšími instrumenty, jako jsou akcie, komodity atd. Založená byla již v roce 2006 na Kypru. Je regulovaná například prostřednictvím CySEC a FEC, registrovaná je také u ČNB. Není sice Českou národní bankou přímo regulované, avšak centrální dohled umožňuje jeho provoz na území České republiky. Společnost je také sama zalistovaná na NASDAQ.

Jedná se o typ brokera Market Maker (MM), což může být trochu riskantnější než u typů STP, ECN. U MM brokera obchodujete v podstatě proti brokerovi, tj. když má broker zisk, vy máte ztrátu a naopak. Jelikož je etoro regulováno CySEC a FCA, není to riziko tak velké. Má to jistě své výhody, protože brokeři tohoto typu jsou stabilnější, umožňují obchodování s nižšími vklady a rychlý přístup k trhům.

Od září 2023 mají klienti z České republiky možnost vkladu přes kreditní kartu v českých korunách. To je svým způsobem unikát, protože mnoho brokerů, kteří tuto možnost umožňují na trhu není. Je však nutné upozornit, že etoro obchoduje v eurech a dolarech, takže musíte peníze směnit. Minimálním vkladem je 50 $ či ekvivalent v eurech. Minimální velikost pozice je pak 0,01 lotu, což je standard. Obchodování probíhá 24 hodin, 5 dnů v týdnu, takže nejste ani nijak omezeni časem.

Čeština ? Jazyk, ve kterém je psán web a ve kterém je případně i možné komunikovat s podporou
Minimální vklad ? Kolik peněz je potřeba vložit na účet, aby bylo možné jej otevřít a začít obchodovat	50 USD
Pákový efekt ? Principem je použití malého množství vlastního kapitálu doplněného větším objemem cizího kapitálu na financování investice. Tento způsob může pomoci k vyšším ziskům.	až 1:30
Počet měnových párů ? Kolik měnových párů je možné zobchodovat u daného brokera.	56
Minimální velikost pozice ? Vedle standardního množství (lotu) brokeři nabízejí i menší pozice, tzv. miniloty a mikroloty.	od 0.01 lotu
Sídlo brokera ? Z jaké země broker pochází.	Kypr
Rok založení ? Kdy byl broker založen.	2006
Typ brokera ? Podle typu brokera poznáte, jakou úlohu má na trhu a zda investujete proti němu či nikoli. Nejčastější typy jsou ECN, STP a MM - Market Maker.	MM
Registrace / regulace ? Kdo dohlíží nad činností daného brokera?	CySEC, FCA
Spready ? Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou daného finančního instrumentu.	Dynamické
Platformy ? Na jaké platformě vám broker umožňuje obchodovat.	Aplikace eToro

Na etoro se sice setkáte s poplatky, ale poměrně rozumnými. Spready jsou dynamické, což znamená, že se liší dle jednotlivých obchodovaných aktiv. Vždy si proto ověřte, jaké spready nabízí právě v rámci vámi vybraného instrumentu. K obchodování máte k dispozici pákový efekt až 1:30 a nabízí i hedging, což jistě bude vyhovovat zkušenějším investorům. Nechybí pak ani možnost automatizovaného investování, jež sedí především pasivnějším obchodníkům.

Pokud s obchodováním začínáte, pak s etoro dokonce můžete snadno nabít dojmu, že trading je jednoduchý – což je chyba (vždy je třeba mít dávku respektu a hodně se vzdělávat). I v tomto ohledu vám může etoro pomoci, protože nabízí kvalitní vzdělávací program se vším, co k investování potřebujete. I ten je plně v češtině, takže se nemusíte bát, že se ztratíte v překladu.

Etoro Demo účet

Velkou výhodou jsou stránky i centrum nápovědy v českém jazyce. Snadno se tak zorientujete a nebudete muset řešit překladač. Obchodování si můžete zkoušet, jak dlouho potřebujete díky Demo účtu. etoro je ideální pro začátečníky i díky tomu, že umožňuje sledovat profesionální tradery a učit se od nich, nebo dokonce využít copyportfolio a kopírovat tak úspěšné obchody. Je však potřeba mít na paměti, že i tato varianta může být riskantní a situace se může vyvinout zcela jinak, než jaký je předpoklad.

etoro poskytne k obchodování vlastní plně funkční platformu, do které se přihlásíte z počítače i mobilního telefonu. Jedná se o přední obchodní platformu, které důvěřují miliony uživatelů z více než 140 zemí. Jak internetová, tak mobilní platforma etoro mají příjemné a přehledné uživatelské prostředí, ve kterém nechybí ani inovativní obchodní funkce.

Instrumenty

Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:

• Forex
• Akcie
• Komodity
• Kryptoměny
• Indexy

10/10

Byť Forex patří mezi nejpopulárnější instrumenty, trading není zdaleka jenom o Forexu. Na etoro můžete na burze obchodovat i s komoditami, akciemi, indexy nebo třeba kryptoměnami. Výběr je poměrně slušný a etoro neustále svou nabídku rozšiřuje. Je však pravdou, že výběr ETF je v porovnání s konkurenčními brokery o něco nižší, avšak je pouze na vašich preferencích, zda vám bude jeho nabídka vyhovovat či nikoliv.

Kryptoměny jsou volatilní nástroje, které mohou ve velmi krátkém časovém rámci značně kolísat. Proto nejsou vhodné pro všechny investory. V rámci obchodování s nimi je však etoro regulované prostřednictvím MiCA jako jedna z vůbec prvních platforem na trhu. I obchodování kryptoměn je tak velmi solidně zabezpečeno.

Ve Forexu máte na výběr 56 měnových párů, ale pouze na Forex se omezovat nemusíte. Platí pak také, že XTB má v rámci Forexu lepší pákový efekt u některých párů, kdežto u etoro může být omezený. K dispozici je také funkce stock lending a vy tak můžete půjčovat plně splacené akcie bez nutnosti použití páky ostatním účastníkům trhu.

Jestliže však hledáte platformu, která je zaměřená přímo na intraday trading, tedy na krátkodobé obchodování nástrojů, jako je CFD nebo například právě Forex s finanční pákou, lepším řešením je sáhnout po brokerech určených pro krátkodobé obchodování. Ty mají často v tomto směru lepší podmínky než brokeři pro dlouhodobé obchodování a budou této strategii jistě vyhovovat více.

Forex ? Forex - Foreign Exchange je mezinárodní měnový systém pro směnu základních a vedlejších měnových párů. Je to tedy devizový trh, jehož střední kurzy se považují za oficiální světové kurzy.
Akcie ? Podíl na vlastnictví určité společnosti. Zpravidla se jedná o veřejně obchodovanou společnost na burze cenných papírů.
Komodity ? Zboží, které je na trhu obchodováno bez rozdílů v kvalitě. Dodávky od různých dodavatelů jsou zastupitelné.
Kryptoměny ? Typ digitální měny či elektronických peněz.
Indexy ? Burzovní index je ukazatelem vývoje daného trhu jako celku. Slouží ke sledování vývoje trhu v čase a jeho vývojových tendencí. Např. v případě, že klesá hodnota akcií, klesá i hodnota akciového indexu.

Poplatky

Celkové skóre 8/10 se skládá z hodnocení 7 parametrů:

• Poplatek za založení účtu
• Poplatky za směnu
• Poplatek za výběr
• Poplatek za neaktivitu
• Poplatek za otevření / uzavření akciové pozice
• Poplatek za otevření / zavření krypto pozice
• Poplatek za převod kryptoaktiv

8/10

Co se poplatků týče, je na tom etoro poměrně dobře. Za obchodování nebo založení účtu neplatíte obecně nic, avšak v závislosti na burze je při investování do akcií možný poplatek 1 až 2 $ za obchod. Poměrně vysoké jsou však poplatky za konverzi měny, které se platí v pipech, díky čemuž může celkem poplatek vystoupat na 1,5 až 3 %, což je opravdu velká částka.

Na etoro jsou vklady prostřednictvím platební karty i účtu bez poplatku. Za výběr pak platíte 5 $ za každý výběr v USD, jsou však zdarma pokud máte více než 25 000 € na svém účtu. Různé poplatky jsou zde započítané také za otevření pozic.

Poplatek za založení účtu ? Je založení účtu zdarma nebo za jeho založení platíte?
Poplatky za směnu ? Jak vysoké poplatky platíte za směnu vstupní měny do měny, ve které se vedou finanční transakce v rámci brokera.	1,5 až 3 %
Poplatek za výběr ? Poplatek, který vám broker automaticky strhne při výběru peněz z vašeho obchodního účtu na bankovní.	5 USD (pouze při výběru v USD)
Poplatek za neaktivitu ? Poplatek, který se platí v případě, že se nepřihlásíte více než 12 měsíců do svého účtu.	Ne
Poplatek za otevření / uzavření akciové pozice ? Jednorázový poplatek, který zaplatíte vždy, když otevřete nebo zavřete akciovou pozici.	1 - 2 USD dle burzy
Poplatek za otevření / zavření krypto pozice ? Jednorázový poplatek, který zaplatíte vždy, když otevřete nebo zavřete pozici s kryptoměnou.	1 %
Poplatek za převod kryptoaktiv ? Poplatek, který odvedete za převod krypto aktiv z platformy	2 %

Platební metody

Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrů:

• Platební karta
• Bankovní převod
• PayPal

10/10

Nezbytnou součástí obchodování na trzích je právě vklad peněz. etoro nabízí možnost vkladu i výběru pomocí bankovního převodu z účtu na účet, dále platby pomocí platebních karet, PayPal, Skrill, Netellera mnoho dalších způsobů. Díky tomu si snadno vyberou uživatelé z různých zemí.

Platební karta ? Možnost zaplatit/vložit peníze na účet u brokera pomocí své platební karty. Kartou se zpravidla peníze pouze vkládají. Výběr je pak proveden bankovním převodem na vámi určený účet.
Bankovní převod ? Převod peněžních prostředků z vašeho bankovního účtu na účet, který jste si otevřeli u vybraného brokera. Bankovním převodem se rovněž ověřuje identita nového klienta.
PayPal ? Možnost převodu peněz na váš účet otevřený u vybraného brokera pomocí funkce tzv. elektronické peněženky.	(PayPal, Neteller, Skrill a další)

Podpora

Celkové skóre 7/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:

• Nonstop podpora (prac. dny)
• Live chat
• E-mail
• Telefon
• Česká podpora

7/10

etoro má webové stránky v českém jazyce, ale přepnout si je můžete do řady jiných jazyků. Také centrum nápovědy s FAQ je česky. Bohužel pokud se potřebujete domluvit s podporou, už je potřeba angličtiny. Nicméně pokud jste členy etoro klubu, tak budete mít podporu v češtině.

Je však pravdou, že podpora je z velké části pro základní uživatele automatizovaná, což snadnému a rychlému řešení problémů příliš nepomáhá. I tak je však podpora vcelku kvalitní a nikdy se mi nestalo, že bych se nakonec nedopídil požadovaného výsledku.

Nonstop podpora (prac. dny) ? Je podpora k dispozici uživatelům nonstop?
Live chat ? Možnost komunikovat s podporou okamžitě, pomocí online chatu. Live chat je zpravidla k dispozici po celou dobu, kdy funguje podpora klientů. Pokud je podpora nonstop, live chat je k dispozici také nonstop.
E-mail ? Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera e-mailem.
Telefon ? Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera telefonicky.
Česká podpora ? Možnost domluvit se s podporou telefonicky, nebo komunikovat po chatu/e-mailu v českém jazyce.	(pro klienty eToro klubu)

Závěr

Není divu, že je etoro mezi obchodníky (zvláště pak začátečníky) tak oblíbeným nástrojem. Jeho platforma je neskutečně přehledná a člověku by se mohlo až zdát, že obchodování s ním je vlastně hračkou, což samozřejmě není tak úplně pravda a vždy je potřeba zvážit všechna rizika. Nabízí navíc široké portfolio různých instrumentů, které se navíc neustále rozrůstá. Poplatky jsou zde také poměrně přívětivé, tedy až na ty za směnu peněz.

Své mouchy však samozřejmě má i tato oblíbená platforma. Nenabízí totiž pokročilejší analytické funkce, jako je tomu u některých jiných brokerů, což může odradit zkušenější obchodníky. Je také škoda, že česká podpora je dostupná pouze pro členy etoro klubu a výběry peněz na bankovní konto trvají trochu déle, než bych chtěl. Přesto je však etoro velmi slušným a prověřeným brokerem, který bude začátečníkům jistě sedět.

Upozornění

etoro je platforma s více aktivy, která nabízí investování do akcií a kryptoaktiv a také obchodování s CFD. Upozorňujeme, že CFD jsou komplexní nástroje a nesou s sebou vysoké riziko rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. 52 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz. Tato komunikace je určena pouze pro informační a vzdělávací účely a neměla by být považována za investiční poradenství ani investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Kopírování obchodování se nerovná investičnímu poradenství. Hodnota vašich investic může růst nebo klesat. Váš kapitál je v ohrožení.

Investice do kryptoměn jsou rizikové a nemusí vyhovovat drobným investorům; mohli byste ztratit celou svou investici. Pochopte rizika zde https://etoro.tw/3PI44nZ

Často kladené otázky