Interactive Brokers Recenze

Zkušenosti s Interactive Brokers

Jsem si jistý, že postupem času se k Interactive Brokers propracuje každý investor. Platformy jako XTB nebo eToro jsou vynikajícími nástroji pro začátečníky nebo mírně pokročilé, avšak kdo to s investováním myslí opravdu vážně, nakonec pravděpodobně sáhne po něčem trochu výkonnějším. Já se rozhodl právě pro Interactive Brokers a musím uznat, že to rozhodně nebyla chyba. Jeho pozitiva totiž výrazně převažují nad negativy a jsem si jistý, že každý aktivní obchodník mi dá za pravdu. Vybral jsem pro vás přehled těch nejdůležitějších faktorů, které je dobré zvážit předtím, než se pro tohoto brokera rozhodnete.

Pro

• Velmi dobré analytické funkce: Interactive Brokers má vynikající analytické nástroje, které vám pomohou při informovanějším rozhodování a nabízí hlubokou technickou analýzu. K tomu slouží například vynikající funkce Market Scanner nebo přímo technická analýza na platformě Trader Workstation.
• Vysoká bezpečnost a regulace: Broker je regulovaný v mnoha zemích světa včetně USA, Velké Británie, Irska, Austrálie, Kanady, Japonska a prostřednictvím své irské pobočky také v rámci ČNB. Jelikož se také jedná o veřejně obchodovanou společnost, můžete snadno získat informace o jeho finanční stabilitě díky výročním zprávám.
• Výjimečná nabídka instrumentů: Jen málokterý broker nabízí tolik instrumentů, jako právě Interactive Brokers. Najdete zde akcie, s trochou nadsázky, akcie snad všech firem, které na trhu existují. Jestliže tedy cílíte právě na obchodování akcií, jedná se možná o ten nejlepší nástroj na trhu. Přesto však nabízí i další instrumenty jako fondy, Forex nebo například kryptoměny.
• Nízké poplatky a výhodné měnové konverze: Broker má nastavenou velmi slušnou politiku poplatků, která bude vyhovovat především aktivním obchodníkům s častými transakcemi nebo většími objemy.

Proti

• Není vhodný pro začátečníky: Nemá cenu si mazat med kolem pusy, Interactive Brokers zkrátka není pro úplné začátečníky. Ačkoliv je jeho platforma velmi přehledná a povedená, díky její komplexnosti může být pro nové obchodníky matoucí. Obchodování jako takové je více technické díky většímu množství příkazů. což také nehraje obchodníkům do karet.
• Podpora pouze v angličtině: Našince jistě také nepotěší fakt, že podpora je dostupná pouze v angličtině, což může dále prohlubovat nepřístupnost jeho platformy pro české obchodníky.
• Složitější danění: Někteří brokeři se o daně klientů alespoň částečně starají, avšak u Interactive Brokers je nutné všechno aktivně provádět. To opět bude sedět více zkušeným obchodníkům kteří v tom, jak se říká, umí chodit.

Dalo by se tak říct, že Interactive Brokers patří ke špičkám ledovce trhu brokerů, jenom zkrátka není pro každého. Pokud s investováním teprve začínáte, můžete si vyzkoušet například populární XTB. Jeho platforma je o něco jednodušší, přesto skrývá velmi propracované analytické nástroje, které jsou pro úspěšné investování a trading klíčové. Jakmile však začnete toužit po něčem skutečně komplexním a budete se chtít pozvednout na další úroveň, Interactive Brokers pravděpodobně bude vaší volbou číslo jedna.

Důležité parametry

Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 11 parametrů:

• Čeština
• Minimální vklad
• Pákový efekt
• Počet měnových párů
• Minimální velikost pozice
• Sídlo brokera
• Rok založení
• Typ brokera
• Registrace / regulace
• Spready
• Platformy

9/10

Za platformou Interactive Brokers nestojí nikdo jiný než Thomas Peterffy, který je považován za jednoho z největších průkopníků v rámci elektronického obchodování. Firma byla založena již v roce 1978 a jedná se tak o jednoho z nejdéle působících brokerů na současném trhu. Její sídlo byste našli v americkém městě Greenwich, jež se nachází ve státě Connecticut.

Jeho největší předností je zcela nepochybně jeho platforma Trader Workstation. Tu si pro její komplexnost, stabilitu a rychlost oceňují profesionálové z celého světa, a právě díky ní je také Interactive Brokers tak populárním nástrojem. Stáhnout si pak můžete také IBKR Desktop coby aplikaci do PC nebo IBKR Mobile pro vaše mobilní zařízení. Kromě ní nabízí také úctyhodnou škálu aktiv, která se řadí mezi ty vůbec nejširší na trhu. Broker exceluje především ve výběru akcií, avšak najdete zde samozřejmě také indexy, Forex, kryptoměny, opce a další instrumenty. Nechybí pak ani možnost frakčního obchodování nebo více než 100 měnových párů.

Broker reguluje celá řada uznávaných institucí z celého světa. Její irská pobočka dokonce spadá pod regulaci České národní banky. Díky tomu, že je společnost veřejně obchodovaná, máte před očima také její finanční výsledky, což samozřejmě přispívá k vašemu klidu a bezpečí. Model Interactive Brokers je pak hybrid mezi ECN a STP brokerem. Díky tomu nabízí nižší spready, rychlé provádění příkazů a obchodování bez střetu zájmů. Není však úplně vhodný pro krátkodobé obchodování. Hledáte-li vhodnou platformu pro tento obchodní přístup, nahlédněte do mého srovnání brokerů pro krátkodobé investování.

Čeština ? Jazyk, ve kterém je psán web a ve kterém je případně i možné komunikovat s podporou
Minimální vklad ? Kolik peněz je potřeba vložit na účet, aby bylo možné jej otevřít a začít obchodovat	Není
Pákový efekt ? Principem je použití malého množství vlastního kapitálu doplněného větším objemem cizího kapitálu na financování investice. Tento způsob může pomoci k vyšším ziskům.	až 1:30
Počet měnových párů ? Kolik měnových párů je možné zobchodovat u daného brokera.	100+
Minimální velikost pozice ? Vedle standardního množství (lotu) brokeři nabízejí i menší pozice, tzv. miniloty a mikroloty.	dle typu aktiva
Sídlo brokera ? Z jaké země broker pochází.	USA
Rok založení ? Kdy byl broker založen.	1978
Typ brokera ? Podle typu brokera poznáte, jakou úlohu má na trhu a zda investujete proti němu či nikoli. Nejčastější typy jsou ECN, STP a MM - Market Maker.	ECN/STP
Registrace / regulace ? Kdo dohlíží nad činností daného brokera?	SEC, FCA, CFTC, CBI, ESMA, ČNB (irská pobočka)
Spready ? Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou daného finančního instrumentu.	od 0,1 pipu
Platformy ? Na jaké platformě vám broker umožňuje obchodovat.	Trader Workstation

Instrumenty

Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:

• Forex
• Akcie
• Komodity
• Kryptoměny
• Indexy

10/10

Jak už jsem zmiňoval, Interactive Brokers nabízí celou řadu různých instrumentů. Nechybí mezi nimi akcie, ETF, futures či opce, ale také kryptoměny nebo Forex. Oproti jiným konkurenčním brokerům nabízí opravdu ohromné množství trhů, ze kterého si jistě vybere úplně každý. Ostatně více než 100 měnových párů a přístup k více než 150 burzám napříč celým světem hovoří za své. Naproti tomu však nepodporuje obchodování s CFD s větší pákou, což samozřejmě nemusí vyhovovat všem.

U akcií nabízí velmi nízké spready, kdy se například u nejlikvidnějších trhů pohybují okolo 0,01 až 0,03 USD, u ETF pak to je obvykle okolo 0,01 až 0,05 USD, což je v porovnání s konkurencí poměrně přívětivé. U Forexu pro běžné účty nabízí Interactive Brokers páku 1:30, tedy takový tržní průměr. Na druhou stranu s profesionálními účty může páka stoupnout až na 1:100. Je však nutné zmínit, že tu v rámci EU nelze využít kvůli regulaci ESMA.

Forex ? Forex - Foreign Exchange je mezinárodní měnový systém pro směnu základních a vedlejších měnových párů. Je to tedy devizový trh, jehož střední kurzy se považují za oficiální světové kurzy.
Akcie ? Podíl na vlastnictví určité společnosti. Zpravidla se jedná o veřejně obchodovanou společnost na burze cenných papírů.
Komodity ? Zboží, které je na trhu obchodováno bez rozdílů v kvalitě. Dodávky od různých dodavatelů jsou zastupitelné.
Kryptoměny ? Typ digitální měny či elektronických peněz.
Indexy ? Burzovní index je ukazatelem vývoje daného trhu jako celku. Slouží ke sledování vývoje trhu v čase a jeho vývojových tendencí. Např. v případě, že klesá hodnota akcií, klesá i hodnota akciového indexu.

Poplatky

Celkové skóre 9.5/10 se skládá z hodnocení 7 parametrů:

• Poplatek za založení účtu
• Poplatky za směnu
• Poplatek za výběr
• Poplatek za neaktivitu
• Poplatek za otevření / uzavření akciové pozice
• Poplatek za otevření / zavření krypto pozice
• Poplatek za převod kryptoaktiv

9.5/10

Velmi důležitým aspektem každého brokera jsou samozřejmě také jeho poplatky. Za otevření účtu si Interactive Brokers žádné poplatky neúčtuje. Samotné poplatky za obchodování se poté odvíjí od toho, jaký typ účtu si zvolíte, jaké částky obchodujete i od objemu jednotlivých obchodů. Neexistuje zde tak žádný univerzální poplatek. Kde si Interactive Brokers vede opravdu skvěle, jsou poplatky za směnu. Ty má totiž jedny z nejnižších na trhu. Neúčtuje si také žádný poplatek za neaktivitu a zdarma je také vždy první výběr v měsíci. Díky tomu se dají výběry rozvrhnout tak, abyste nikdy poplatek neplatili.

Poplatek za založení účtu ? Je založení účtu zdarma nebo za jeho založení platíte?
Poplatky za směnu ? Jak vysoké poplatky platíte za směnu vstupní měny do měny, ve které se vedou finanční transakce v rámci brokera.	0,002 % až 0,03 %
Poplatek za výběr ? Poplatek, který vám broker automaticky strhne při výběru peněz z vašeho obchodního účtu na bankovní.	1. výběr v měsíci zdarma, poté 300 Kč
Poplatek za neaktivitu ? Poplatek, který se platí v případě, že se nepřihlásíte více než 12 měsíců do svého účtu.	Ne
Poplatek za otevření / uzavření akciové pozice ? Jednorázový poplatek, který zaplatíte vždy, když otevřete nebo zavřete akciovou pozici.	0 až 0,0035 USD
Poplatek za otevření / zavření krypto pozice ? Jednorázový poplatek, který zaplatíte vždy, když otevřete nebo zavřete pozici s kryptoměnou.	0,12 % až 1 %
Poplatek za převod kryptoaktiv ? Poplatek, který odvedete za převod krypto aktiv z platformy	Neuvádí

Platební metody

Celkové skóre 3.3/10 se skládá z hodnocení 3 parametrů:

• Platební karta
• Bankovní převod
• PayPal

3.3/10

Ve své podstatě nabízí Interactive Brokers pouze dvě metody vkladu. Tím je přesun přímo z vašeho účtu nebo převod prostřednictvím nástroje Wise. V závislosti na vybrané měně pak nabízí různé varianty těchto možností, jako je klasický bankovní převod nebo propojení účtu pro rychlé vklady. Nenajdete zde tak například vklady kartou nebo internetové peněženky. Pro mě osobně však toto problém rozhodně není.

Platební karta ? Možnost zaplatit/vložit peníze na účet u brokera pomocí své platební karty. Kartou se zpravidla peníze pouze vkládají. Výběr je pak proveden bankovním převodem na vámi určený účet.
Bankovní převod ? Převod peněžních prostředků z vašeho bankovního účtu na účet, který jste si otevřeli u vybraného brokera. Bankovním převodem se rovněž ověřuje identita nového klienta.
PayPal ? Možnost převodu peněz na váš účet otevřený u vybraného brokera pomocí funkce tzv. elektronické peněženky.

Podpora

Celkové skóre 7/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:

• Nonstop podpora (prac. dny)
• Live chat
• E-mail
• Telefon
• Česká podpora

7/10

České uživatele musím trochu zklamat. Stejně jako celá platforma Interactive Brokers není v češtině dostupná ani zákaznická podpora. Pokud však ovládáte angličtinu, zjistíte, že je opravdu neskutečně propracovaná. Kontaktovat ji můžete prostřednictvím e-mailu nebo telefonu, kde je dokonce dostupná nonstop. K dispozici je také live chat, který je dostupný od neděle do pátku, a to vždy do 20:00. K tomu všemu pak platforma nabízí propracované help centrum pro vyřešení problémů svépomocí nebo obsáhlou akademii pro lepší seznámení se s platformou.

Nonstop podpora (prac. dny) ? Je podpora k dispozici uživatelům nonstop?
Live chat ? Možnost komunikovat s podporou okamžitě, pomocí online chatu. Live chat je zpravidla k dispozici po celou dobu, kdy funguje podpora klientů. Pokud je podpora nonstop, live chat je k dispozici také nonstop.	(neděle-pátek do 20:00)
E-mail ? Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera e-mailem.	(help@interactivebrokers.com)
Telefon ? Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera telefonicky.	(00800-42-276537)
Česká podpora ? Možnost domluvit se s podporou telefonicky, nebo komunikovat po chatu/e-mailu v českém jazyce.

Na závěr

Jestliže už máte ve světě obchodování a investic něco za sebou a toužíte po opravdu profesionální platformě, lepší než Interactive Brokers pravděpodobně nenajdete. Jeho síla tkví ve vynikající platformě, která v sobě snoubí pokročilé uživatelské nástroje, rozmanitou nabídku příkazů, stabilitu i rychlost při provádění transakcí. Broker také nabízí prakticky nepřekonatelnou nabídku instrumentů, které mu mohou ostatní brokeři jen tiše závidět. Solidní jsou také poplatky, jež můžete poté ovlivnit správným výběrem vašeho účtu.

Samozřejmě, ani v případě Interactive Brokers není vše pouze růžové. Platforma totiž není vhodná pro začátečníky, kteří by se v její komplexnosti mohli snadno ztratit. Vyžaduje také jisté zkušenosti v oblasti správy daní a našince nepotěší ani fakt, že platforma ani její podpora nejsou dostupné v češtině. Pokud však hledáte pokročilý nástroj, s nímž budete moci své portfolio dále rozšiřovat a analyzovat, je za mě naprosto skvělou volbou.

Časté dotazy