Srovnání FOREX a CFD brokerů

Nejlepší FOREX a CFD broker v roce 2022

Forex je jedním z nejrozšířenějších instrumentů na burze a je to zároveň trh, na kterém můžete začít i s menším kapitálem (i díky pákovému efektu). Pokud to s obchodováním na forexu myslíte vážně, je výběr správného brokera velice důležitý. Proto jsme srovnali nejznámější forex a CFD brokery, abychom následně mohli sestavit žebříček pěti nejlepších.

Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 78 % účtů retailových investorů peníze.

Redakce 5nej
Hodnotil/a Redakce 5nej

Redakce 5nej.cz se skládá ze zkušených bankéřů, marketingových specialistů, jazykových guru a fitness nadšenců, kteří věnují maximum svého úsilí a času na vytvoření kvalitního obsahu. Naše srovnání a recenze jsou vytvářeny nezaujatě a tak aby šetřily váš čas.

Důležité parametry
Čeština
Jazyk, ve kterém je psán web a ve kterém je případně i možné komunikovat s podporou
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Minimální vklad
Kolik peněz je potřeba vložit na účet, aby bylo možné jej otevřít a začít obchodovat
0 USD/EUR
2000 EUR
2 500Kč
50 USD
250 GBP
Mobilní aplikace
Mobilní aplikace brokera, díky které můžete mít dokonalý přehled o svých obchodech, o trhu, veškerých změnách a novinkách a díky které je možné provádět obchody kdykoli je potřeba, ať jste kde jste.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Demo
Možnost vyzkoušet brokera
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Pákový efekt
Principem je použití malého množství vlastního kapitálu doplněného větším objemem cizího kapitálu na financování investice. Tento způsob může pomoci k vyšším ziskům.
až 1:30
1:30 pro retailové klienty
až 1:30
až 1:30
až 1:200
Počet měnových párů
Kolik měnových párů je možné zobchodovat u daného brokera.
48
-
50+
52
6
Hedging
Je v podstatě zajištění, které vznikne vytvořením pozice na určitém trhu za účelem minimalizace vystavení se riziku z jiné pozice.
Ano
Ano
Ne
Ne
Ano
Poplatky
Kolik zaplatíte za jednotlivé úkony u daného brokera - poplatek na nákup, prodej, atd.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Minimální velikost pozice
Vedle standardního množství (lotu) brokeři nabízejí i menší pozice, tzv. miniloty a mikroloty.
od 0.01 lotu
od 0,01 lotu
od 0.01
od 0.01 lotu
od 0.01 lotu
Země původu
Z jaké země broker pochází.
Polsko
Dánsko
Kypr
Kypr
Anglie
Typ brokera
Podle typu brokera poznáte, jakou úlohu má na trhu a zda investujete proti němu či nikoli. Nejčastější typy jsou ECN, STP a MM - Market Maker.
STP/ECN
MM/STP
MM
MM
STP/ECN
Registrace / regulace
Kdo dohlíží nad činností daného brokera?
ČNB, FCA
FCA, ČNB
CySEC, ČNB
CySEC, FCA
ČNB, FCA
Spready
Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou daného finančního instrumentu.
od 0,1 pips
od 0,4 pipu
od 0,6 pips (fixované a dynamické spready)
od 2 pips
od 0,6 pips
Platformy
Na jaké platformě vám broker umožňuje obchodovat.
MetaTrader 4, xStation 5, xStation Mobile
SaxoTrader, SaxoTraderGO, MetaTrader 4
Plus500™ Trading software, WebTrader
Aplikace eToro
MetaTrader 4, TraderPro
Instrumenty
Forex
Forex - Foreign Exchange je mezinárodní měnový systém pro směnu základních a vedlejších měnových párů. Je to tedy devizový trh, jehož střední kurzy se považují za oficiální světové kurzy.
Ano
Ano
Ano (pouze CFD)
Ano
Ano
Akcie
Podíl na vlastnictví určité společnosti. Zpravidla se jedná o veřejně obchodovanou společnost na burze cenných papírů.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Komodity
Zboží, které je na trhu obchodováno bez rozdílů v kvalitě. Dodávky od různých dodavatelů jsou zastupitelné.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Kryptoměny
Typ digitální měny či elektronických peněz.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Indexy
Burzovní index je ukazatelem vývoje daného trhu jako celku. Slouží ke sledování vývoje trhu v čase a jeho vývojových tendencí. Např. v případě, že klesá hodnota akcií, klesá i hodnota akciového indexu.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Metody financování
Platební karta
Možnost zaplatit/vložit peníze na účet u brokera pomocí své platební karty. Kartou se zpravidla peníze pouze vkládají. Výběr je pak proveden bankovním převodem na vámi určený účet.
Ano
Ne
Ano
Ano
Ano
Bankovní převod
Převod peněžních prostředků z vašeho bankovního účtu na účet, který jste si otevřeli u vybraného brokera. Bankovním převodem se rovněž ověřuje identita nového klienta.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
PayPal
Možnost převodu peněz na váš účet otevřený u vybraného brokera pomocí funkce tzv. elektronické peněženky.
Ano
Ano
Ano
Ano (PayPal)
Ne (jiné možnosti platby)
Podpora a oblíbenost brokera
Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
Kolik uživatelů měsíčně navštíví stránky vybraného brokera.
1,53 mil
770 tis
3,54 mil
9,39 mil
0,11 mil
Rok založení
Kdy byl broker založen.
2002
1992
2008
2006
2002
Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
Jak často (kolikrát měsíčně) uživatelé vyhledávají daného brokera.
2400
590
2900
260
390
Nonstop podpora (prac. dny)
Je podpora k dispozici uživatelům nonstop?
Ano
Ano (Česká podpora od 9:00 do 17:00)
Ano (24/7)
Ano
Ne
Live chat
Možnost komunikovat s podporou okamžitě, pomocí online chatu. Live chat je zpravidla k dispozici po celou dobu, kdy funguje podpora klientů. Pokud je podpora nonstop, live chat je k dispozici také nonstop.
Ano
Ano
Ano
Ne
Ano (na Facebooku)
Email
Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera e-mailem.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Telefon
Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera telefonicky.
Ano
Ano
Ne
Ne
Ano
Česká podpora
Možnost domluvit se s podporou telefonicky, nebo komunikovat po chatu/e-mailu v českém jazyce.
Ano
Ano
Ano
Ne
Ne

XTB Recenze 1. XTB Recenze

Stručně/vhodné pro

XTB (dříve X-trade Brokers) je polská společnost, která kromě obchodování s CFD na forex nabízí také obchodování CFD na komodity, akcie či indexy. Aktuálně jde o největšího evropského brokera. XTB disponuje kvalitní nonstop podporou v češtině. Byť XTB v základu nabízí webovou obchodní platformu xStation 5, můžete bez problému využívat propracovanější platformu Metatrader 4. Pokročilejší tradeři oceňují též možnost nasazení automatických obchodních systémů a řadu nástrojů na analýzu grafů. Broker je regulovaný několika národními instititucemi, mezi které patří i ČNB. Kromě ČR působí i v dalších 10 zemích.

Celkové skóre 9.5/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Hodnocení redakce
hodnoceno 30 parametrů
9.5/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 55x
3.7/5
Celkové skóre 9.2/10 se skládá z hodnocení 14 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
Důležité parametry
9.2/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrů:
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
Metody financování
10/10
Celkové skóre 9.4/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Podpora a oblíbenost brokera
9.4/10

Výhody

  • Profesionální česká podpora (nonstop 24/5 na telefonu, live chatu i emailu)
  • Možnost integrovat i automatické obchodní systémy
  • Není stanovený minimální vklad
  • Více typů účtů s různými podmínkami (můžete vybrat ten, který vám sedí nejvíce)

Nevýhody

  • Poplatek 10€ za výběr částky nižší než 100 eur
  • Demo účet je pouze na 30 dní

Saxo Bank Recenze 2. Saxo Bank Recenze

Stručně/vhodné pro

Broker Saxo Bank je dánská společnost, která vznikla v roce 1992 a jako jedna z prvních finančních institucí nabídla běžným investorům stejné nástroje a přístup k trhům, jako mají správci fondů či profesionální obchodníci. V současnosti pak patří k obchodníkům s nejširší nabídkou obchodních instrumentů na světě. Broker je regulovaný Českou národní bankou a dánským úřadem FSA.

Celkové skóre 8.7/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Hodnocení redakce
hodnoceno 30 parametrů
8.7/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 22x
3.5/5
Celkové skóre 6.8/10 se skládá z hodnocení 14 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
Důležité parametry
6.8/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrů:
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
Metody financování
10/10
Celkové skóre 8/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Podpora a oblíbenost brokera
8/10

Výhody

  • Obrovské množství instrumentů
  • Broker regulovaný ČNB a FSA
  • Vklady jsou uložené na separátních účtech a pojištěny proti úpadku brokera (do 100 tisíc EUR)

Nevýhody

  • Vysoký minimální vklad (2 tisíc EUR)
  • Složitá obchodní platforma
  • Poplatek za neaktivitu

Plus500 Recenze 3. Plus500 Recenze

Stručně/vhodné pro

Plus500 je aktuálně jedním z nejznámějších brokerů a i díky takové popularitě na něj padají velice rozporuplné recenze. Samotná platforma je vyvinutá speciálně pro Plus500 a je typická pro svoji vynikající uživatelskou přívětivost. Součástí je i demo účet, na kterém můžete “trénovat” s virtuálními penězi neomezeně dlouhou dobu. Jde o plně regulovaného brokera (např. FCA, CySEC atd.) a jejich podpora i platforma je kompletně v češtině. Minimální vklad je 2500 Kč. Jde o brokera typu MM (Market Maker), čili obchodujete proti brokerovi a nikoli přímo s bankami.

Celkové skóre 8.6/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Hodnocení redakce
hodnoceno 30 parametrů
8.6/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 8x
3.9/5
Celkové skóre 6.9/10 se skládá z hodnocení 14 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
Důležité parametry
6.9/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrů:
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
Metody financování
10/10
Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Podpora a oblíbenost brokera
9/10

Výhody

  • Propracované demo, které můžete využívat neomezeně dlouhou dobu a učit se na něm
  • Platforma je kompletně v češtině (i podpora)
  • Plně regulovaný
  • Aplikace na mobilní telefony i do PC

Nevýhody

  • Na internetu objevíte i negativní reakce
  • Neexistující telefonická podpora (pouze email a live chat)

eToro Recenze 4. eToro Recenze

Stručně/vhodné pro

eToro je plně regulovaný broker se sídlem na Kypru a působící od roku 2007. Jde především o vysoce intuitivní platformu, která je vhodná i pro začátečníky. Co se týká poplatků, patří eToro mezi ty, kde si zaplatíte více (vyšší spready). Na druhou stranu pokud děláte menší obchody, není to tolik znát a tento fakt může převážit uživatelská přívětivost platformy. Zajímavou vychytávkou jsou tzv. copyportfolia, kdy můžete kopírovat kroky úspěšných traderů. Broker má však svá omezení, nemůžete obchodovat na známé platformě MetaTrader 4 a nemůžete využívat strategie hedging nebo automatické obchodní systémy.

Celkové skóre 8.2/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Hodnocení redakce
hodnoceno 30 parametrů
8.2/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 8x
3.5/5
Celkové skóre 6.8/10 se skládá z hodnocení 14 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
Důležité parametry
6.8/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrů:
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
Metody financování
10/10
Celkové skóre 7.9/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Podpora a oblíbenost brokera
7.9/10

Výhody

  • Populární po celém světě (působí ve 140 zemích)
  • Unikátní systém s možností kopírovat úspěšné tradery
  • K dispozici je časově neomezené demo

Nevýhody

  • Nemají telefonickou podporu; emailová a live chatová podpora není v češtině
  • Chybějící pokročilé funkce a jsou zde vyšší poplatky (spready)

ETX Capital Recenze 5. ETX Capital Recenze

Stručně/vhodné pro

Britský broker ETX funguje od roku 2002 a je regulovaný jak britskou FCA, tak českou ČNB. Minimální vklad je 250 GBP. Na výběr máte 60 měnových párů. Nakupovat měny můžete už od 0,01 lotu a spready u hlavních měn jsou od 0,6 pips. Obchodovat můžete na platformě MetaTrader 4, která nabízí pokročilé grafy či možnost aplikovat automatické obchodní systémy, nebo na platformě TraderPro. Čeští obchodníci oceňují to, že software je kompletně v češtině. Nejde o Market Makera, ale o STP/ECN, čili vaše obchody směřují rovnou k bankám či jiným institucím (neobchodujete proti brokerovi). Jde o solidního regulovaného (Forex) brokera s dlouholetou tradicí a ETX Capital můžeme s čistým svědomím doporučit.

Celkové skóre 7.9/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Hodnocení redakce
hodnoceno 30 parametrů
7.9/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 29x
3.4/5
Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 14 parametrů:
  • Čeština
  • Minimální vklad
  • Mobilní aplikace
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet měnových párů
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimální velikost pozice
  • Země původu
  • Typ brokera
  • Registrace / regulace
  • Spready
  • Platformy
Důležité parametry
9/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 6.7/10 se skládá z hodnocení 3 parametrů:
  • Platební karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
Metody financování
6.7/10
Celkové skóre 7.9/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Průměrná měsíční návštěvnost (SimilarWeb 2018)
  • Rok založení
  • Měsíční hledanost brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dny)
  • Live chat
  • Email
  • Telefon
  • Česká podpora
Podpora a oblíbenost brokera
7.9/10

Výhody

  • Dlouholetá tradice od roku 2002 (jeden z nejstarších online brokerů v Evropě)
  • Nízké spready od 0,6 pips
  • Vychytaná mobilní aplikace, která vám umožní sledovat a provádět obchody kdykoli a kdekoli
  • Web i částečná podpora jsou v českém jazyce

Nevýhody

  • Obchodování s opcemi má špatnou pověst

Forex broker – video srovnání

Video náhled
Pozor Pozor
Upozornění

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Co je Forex

Než se pustíme do vysvětlování, jak Forex využívat, jak správně obchodovat a na co dávat pozor, pojďme si vysvětlit, co to vlastně Forex je. Zjednodušeně řečeno, Forex je největší finanční trh na světě. Jedná se především o globální trh, na které můžete nakupovat a prodávat různé měny (Euro, USD, CZK atd.) Obchodování probíhá v tzv. měnových párech. To znamená, že jednu měnu nakoupíte a zároveň druhou prodáte – jednoduše – směníte ji. Je to v podstatě úplně stejné, jak když cestujete někam na dovolenou a potřebujete si vyměnit české koruny za měnu státu, do nějž se chystáte vycestovat. Rozdíl je v tom, že v tomto případě to nemusí být vždy výměna české koruny za cizí měnu. Může to být jakýkoliv měnový pár – EUR/USD, USD/CZK, atd.

Měnové páry

Jak už jsme vysvětlili, na Forexu se jedná o obchodování měnových párů. Pár logicky tvoří vždy dvě rozdílné měny – jedna je označena jako měna hlavní a ta druhá je měna vedlejší. Pokud zvolíme označení EUR/CZK, pak je Euro měnou hlavní a česká koruna měnou vedlejší. Kurz nám pak ukazuje, kolik korun je potřeba zaplatit při nákupu jednoho Eura.

Těchto měnových párů můžete najít velké množství. Dokonce se člení do různých skupin, jako měny hlavní, křížové a exotické. Pokud si pod exotickými měnovými páry představujete měny nějakých vzdálených, třeba asijských zemí, budete překvapeni. Mezi exotické měnové páry totiž patří i náš příklad – EUR/CZK.

Abyste si udělali jednodušší představu, jak se měny rozdělují do jednotlivých skupin, dodejme, že hlavní páry tvoří vždy dolar a pak některá se sedmi jiných měn. Křížové páry naopak americký dolar vůbec neobsahují. A exotické měnové páry se pak skládají z amerického dolaru a měny, která nepatří mezi měny hlavní.

Forex Trading

Termín Forex je zkratka anglických slov Foreign Exchange, tedy česky směna cizích měn. Setkat se můžete i s názvem Forex Trading, nebo méně využívanými termíny Currency Trading, Foreign Exchange Market apod. Zjednodušeně řečeno, jedná se o mezinárodní obchodní systém využívaný ke směně základních i vedlejších měnových párů, tedy párů cizích měn. Wikipedie vysvětluje, že je to devizový trh, jehož střední kurzy se považují za oficiální světové kurzy.

Na tomto trhu, pak jeho účastníci směňují tzv. aktiva v různých měnách a deriváty na aktiva v jiných měnách. Jedná se v podstatě o nejlikvidnější trh na světě. Účastníky trhu chápejte jako banky, pojišťovny, různé fondy atd.

Jak na Forex

Nyní už tedy víte, co si pod názvem Forex nebo Forex Tradinfg představit. Jak ale směna měnových párů funguje? Cílem obchodování na Forexu je jednoznačně dosažení zisku z rozdílu mezi cenou nákupní a cenou prodejní.

Obchodovat na Forexu není nic jednoduchého, byť by se to někomu mohlo zpočátku tak jevit. Navíc je to způsob, jak velmi rychle přijít o své peníze, nevíte-li, jak na to a na co dávat pozor. Obchodování na Forexu vyžaduje velmi dobrou informovanost a vzdělání. Nestačí jen vědět, co to Forex je a jak funguje.

Základem pro stanovení strategie obchodování na Forexu je fundamentální a technická analýza, dlouhodobé sledování makroekonomických ukazatelů a spousta dalších souvisejících záležitostí, které je potřeba sledovat a znát. Podrobnější informace najdete opět např. na Wikipedii.

Na Forexu se setkáte s řadou různých účastníků, mezi které patří banky, pojišťovny, fondy, spekulanti a investoři, brokeři, korporace, hedgeové fondy a samozřejmě i běžní lidé. Běžní lidé se součástí Forexu nestávají proto, že by se pustili do obchodování, ale proto, že si jdou směnit své peníze, např. již zmíněné české koruny za potřebnou měnu, když jedou třeba na dovolenou.

Obchodníci na Forexu využívají řadu strategií, které vedou k zisku, ale v případě špatné investice, nedostatečného vzdělání nebo zkrátka špatného odhadu či nedostatku štěstí může dojít i k velkým ztrátám. Mezi základní strategie obchodování na Forexu patří spekulace na růst ceny, spekulace na pokles ceny, koupě a následné držení, poziční obchodování, denní a dokonce tzv. minutové obchodování. 

Zisk na Forexu pak určuje několik faktorů, přičemž jejich důležitost se mění v závislosti na aktuální situaci. Záleží totiž na četnosti příznivých situací, objemu a rychlosti vzestupů a pádů jednotlivých hodnot měn, svou roli ale hraje i výše vkladu a samozřejmě i výše rizika, do kterého vstupujete.

Tip Tip
Náš tip!

Jednou z možností, jak začít obchodovat na Forexu, je kopírování portfolia zkušených investorů. Někteří brokeři mají tuto možnost dokonce v nabídce. Mějte však na paměti, že i zkušení investoři mohou šlápnout vedle. Podívejte se na náš článek, jak obchodovat na burze.

Forex zkušenosti

Obchodní zkušenosti z Forexu se různí názor od názoru. Někteří jsou přesvědčeni, že je to nejúžasnější možnost, jak rychle zbohatnout, jiní mají tak trpké zkušenosti, že jsou zcela opačného názoru. Záleží totiž na tom, zda mluvíte s uživatelem, který to jednoduše “umí” a “ví”, jak na Forexu vydělat (mohl mít ale také jen štěstí), nebo s někým, komu se to nepovedlo. Forex umí k penězům dopomoci, ale také vás i ně může rychle připravit.

Pokud tedy chcete obchodovat na Forexu a čtete názory různých uživatelů, zjistěte si, jak moc tomu skutečně rozumí. Pokud se do obchodování na Forexu pustí lajk, který někde slyšel, že se na tom dá skvěle vydělat, ale vůbec netuší, jak na to, nedokáže odhadovat, jak se kurzy měn pohnou, jak je ovlivňuje různé světové dění atd., pravděpodobně rychle přijde o peníze a jeho názory nebudou nijak pozitivní. Naopak sledujete-li názory zkušených investorů, můžete lépe pochopit situaci. Samozřejmě, že i zkušený investor může na Forexu prodělat. Ví však, co se stalo, proč k tomu došlo a dokáže si z toho vzít třeba i poučení do budoucna a možná se o něj i podělit.

Někdy se nabízí možnost kopírovat portfolio úspěšných investorů. To je jeden ze způsobů, jak s obchodováním na Forexu začít. Sledování úspěšných investorů může být jedna z možností, jak se učit. Není však pravidlem, že touto strategií dojdete vždy k zisku. Proto i v takovém případě buďte obezřetní.

Forex bonusy

Tak jako spoustu jiných společností nebo institucí i Forex brokeři nabízeli různé bonusy, kterými přesvědčovali klienty, aby se pustili do obchodů právě u nich. Nejčastějším bonusem byl tzv. no deposit a další finanční bonusy, které umožňovaly klientům vyzkoušet si obchodování na burze s minimální ztrátou nebo alespoň bez rizika, že přijdou o vlastní peníze.

Pokud se dnes podíváte na velké Forex brokery dnes, budete u nich hledat bonusy marně. Vyzkoušet si obchodování můžete i bez rizika ztráty peněz – díky Demo účtům, které nabízí. Pokud ale budete chtít vydělávat, už je nutné přejít na klasický  “ostrý” účet u vybraného brokera.

V květnu 2017 rozhodl evropský regulační úřad CySEC o tom, že licencovaní brokeři s možností působit v zemích EU tyto bonusy nabízet nebudou, resp. nesmějí. (Více zde) Toto rozhodnutí padlo kvůli řadě stížností klientů na nedodržování bonusových podmínek, ale i na netransparentní podmínky u brokerských společností.

V současné době se tedy u licencovaných brokerů s bonusy nesetkáte. Pokud byste chtěli zamezit ztrátě svých peněz i na “ostrém” účtu, hledejte takového brokera, který umožní ochranu před ztrátou pozic, např. AvaTrade. Toto však není bonus v pravém slova smyslu, nýbrž speciální funkce, kterou si lze předplatit.

CFD Trading

Dalším pojmem, na který můžete při obchodování na Forexu narazit, je CFD Trading. CFD je zkratka pro contract for difference. Takto se označuje smlouva mezi kupujícím a prodávajícím, která přikazuje, že prodávající musí zaplatit kupujícímu rozdíl mezi aktuální hodnotou aktiva a jeho hodnotou v okamžiku uzavření smlouvy. Pokud je tato hodnota záporná, zaplatí naopak kupující prodávajícímu.

CFD jsou tzv. finanční deriváty, které umožňují těžit z nárůstu nebo poklesu  cen podkladových finančních instrumentů. Často se také využívají ke spekulaci na tyto ceny. Např. akcie jsou derivát, který umožňuje spekulovat na pohyb cen akcií, aniž by je musel obchodník sám vlastnit.

Jak funguje CFD obchodování

CFD mezi sebou obchodují jednotliví obchodníci a poskytovatelé CFD. Pro tento typ obchodu v podstatě neexistují jednotné obchodní podmínky. Každý poskytovatel si může určit vlastní. Část z nich je však společná.

Při obchodování CFD se nejprve otevře pozice CFD – tedy dojde k otevření mezi obchodníkem a poskytovatelem. Tato pozice nemá žádnou expiraci a zavírá se až zpětným obchodem. Ve chvíli, kdy je pozice uzavřena, obě obchodující strany se vyrovnají, tedy jedna strana zaplatí té druhé, podle toho, zda dojde k zisku nebo ztrátě.

Dalším důležitým faktorem obchodování CFD je marže. Obchodník musí po celou dobu, kdy je pozice otevřená, udržovat minimální určenou úroveň marže. Zisk či ztráta a požadovaná marže CFD se počítají průběžně, v reálném čase. Obchodník je pak vidí na obrazovce. Výhodou pro investory je, že nemusí vydávat celou hodnotu CFD pozice. Zisk, popř. ztráta se pak znásobí. Má to ale i negativní dopady. Tzv. pákový efekt u volatilních CFD může vystavit kupce riziku rychlé ztráty.

Podrobnější informace o obchodování CFD se opět můžete dozvědět např. na Wikipedii.

Jak vybrat forex brokera?

Vybrat forex brokera je velmi zodpovědná záležitost, která vyžaduje hodiny pečlivých příprav. Abychom vám to usnadnili, sestavili jsme 6 nejdůležitějších bodů, na které se zaměřit při výběru forex brokera:

 1. Regulace, regulace a… regulace

Proč je regulace zrovna u brokerů tak důležitá? Když je broker regulovaný podléhá dohledu státních institucí, které zajišťují, že se zde nekonají žádné nekalé praktiky. V praxi se nejčastěji setkáte s britskou FCA nebo kyperskou CySec. Ať jde o jakoukoli instituci, měla by mít sídlo v EU. Pokud firma takovou licenci nemá, nemůže podle zákona operovat na evropském trhu.

Rozhodně se nedoporučuje obchodovat u brokerů, kteří regulaci postrádají. Bohužel však regulace nutně neznamená, že broker je 100% čestný. Vždy je nutné projít si všechny možné zkušenosti od jiných traderů a také nezačínat hned obchodovat velké sumy.

2. Podmínky brokera: aneb co všechno a za kolik?

Mezi nejzásadnější parametry, co se forexu týče, je výška spreadu. Tuto hodnotu najdete definovanou jednotkou zvanou “pip”, což je minimální obchodovatelná jednotka měny. Rozmezí se pohybuje od 0,3 do 3 pips, přičemž 3 pips jsou již poměrně vysoký spread. Spready se také liší podle daného měnového páru.

Pro někoho, kdo má v úmyslu využívat pákového efektu, bude také zajímavá maximální páka, která se běžně pohybuje od 1:30 až 1:400. Páka je využití cizích finančních prostředků (vypůjčených peněz od brokera) za účelem operování s větším objemem měny a dosažení větších zisků (či ztrát).

Někteří brokeři mají velmi nízký minimální vklad a jiní naopak vyšší. Pokud plánujete začít s menšími částkami, jde o poměrně zásadní parametr. Stejně je užitečné vědět, zda-li broker nabízí demo účet zdarma na omezenou nebo neomezenou dobu.

Ať už jste načetli nespočet recenzí, zkušeností nebo máte od někoho dokonce osobní doporučení na dobrého brokera, vždy si přečtěte obchodní podmínky dané společnosti. Někdy totiž objevíte nemilé poplatky za všemožné drobné úkony (např. výběr sumy menší než určitá částka).

3. Nabídka měnových párů

U každého brokera najdete hlavní měnové páry jako je např. EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD či USD/CAD. Obchodovat ale můžete velké množství (i exotických) měn a výběr nabízených měnových párů je pro mnohé nezanedbatelným faktorem.

4. Zákaznická podpora

Obchodování na forexu probíhá 24 hodin 5 dní v týdnu, proto by podpora měla být dostupná nonstop. Zjistěte si, zda-li podpora nabízí vámi preferovaný typ komunikace – někteří brokeři například nenabízejí telefonickou podporu. Podpora v češtině je důležitý faktor, zejména pokud neovládáte dobře angličtinu. Doporučujeme si podporu nejprve vyzkoušet a teprve pak zvažovat obchodování s daným brokerem. Zákaznická podpora je jako pojištění, potřebujete ji teprve když je nějaký problém, přičemž když problém nastane, je již pozdě na změnu.

5. Platforma

Platforma je vaše brána do světa forexu (či jiných instrumentů) a je tedy nezbytné, aby se v ní dalo orientovat a nabízela všechny funkce, jaké vyžadujete. Buď narazíte na platformu jako webovou aplikaci dělanou na míru danou společností nebo můžete využít externí platformu typu MetaTrader 4, které většinou nabízejí pokročilejší možností. Webová aplikace sice bývá zpravidla uživatelsky přívětivější, ale má jistá omezení.

Obchodníci se také často zajímají, zda-li platforma umožňuje hedging, automatické obchodní systémy nebo zda-li jde nastavit stop loss (abyste se nedostali do mínusu).

Typ brokera

Při výběru mějte vždy na paměti byznys model brokera. Existuje totiž několik typů brokerů, které mají každý své výhody i nevýhody:

1) Market Maker (MM = Dealing Desk)

Market Maker neboli tvůrce trhu zajišťuje likviditu a zaručuje, že od vás daný instrument odkoupí. Obchodujete tedy proti brokerovi. Broker danou měnu či jiný instrument může dále prodat nebo ne, to už je na brokerovi. Výhodou je zmiňovaná likvidita a také nižší poplatky (pouze fixně stanovené spready). Čím více obchodů uděláte, tím více broker vydělá. I proto, že obchodujete proti sobě, není moudré dávat na rady brokera (ohledně nákupu instrumentů) – váš zisk je jeho ztráta.

2) ECN a STP = No Dealing Desk

ECN a STP mají oba podobný princip a často najdete brokery, kteří tyto dva kombinují. Souhrnně je můžeme nazvat No Dealing Desk. V tomto případě není broker protistrana, ale pouze prostředník. Broker vytváří místo, kde se setkává nabídka i poptávka různých bankovních i jiných nebankovních institucí, market makerů a soukromých obchodníků. Likvidita je zajišťována právě přítomností banek a velkých institucí. Likvidita není 100%, ale za to broker nemůže profitovat na vašich ztrátách.

Časté otázky k forex brokerům

❓Jak na Forex?

Obchodovat na Forexu není nic jednoduchého, byť by se to někomu mohlo zpočátku tak jevit. Navíc je to způsob, jak velmi rychle přijít o své peníze, nevíte-li, jak na to a na co dávat pozor. Obchodování na Forexu vyžaduje velmi dobrou informovanost a vzdělání. Nestačí jen vědět, co to Forex je a jak funguje.

❓Je možné na Forex vydělat?

Obchodní zkušenosti z Forexu se různí názor od názoru. Někteří jsou přesvědčeni, že je to nejúžasnější možnost, jak rychle zbohatnout, jiní mají tak trpké zkušenosti, že jsou zcela opačného názoru. Záleží totiž na tom, zda mluvíte s uživatelem, který to jednoduše “umí” a “ví”, jak na Forexu vydělat (mohl mít ale také jen štěstí), nebo s někým, komu se to nepovedlo. Forex umí k penězům dopomoci, ale také vás i ně může rychle připravit.

❓Jak vybrat forex brokera?

Vybrat forex brokera je velmi zodpovědná záležitost, která vyžaduje hodiny pečlivých příprav. Abychom vám to usnadnili, sestavili jsme 6 nejdůležitějších bodů, na které se zaměřit při výběru forex brokera.

❓Jaké jsou typy brokerů?

Market Maker (MM = Dealing Desk) – tvůrce trhu.
ECN a STP = No Dealing Desk – Broker vytváří místo, kde se setkává nabídka i poptávka různých bankovních i jiných nebankovních institucí, market makerů a soukromých obchodníků.

17 nejlepších FOREX brokerů

Pořadí Název Hodnocení Další informace
1.
XTB
9.5/10
2.
Saxo Bank
8.7/10
3.
Plus500
8.6/10
4.
eToro
8.2/10
5.
ETX Capital
7.9/10
6.
InstaForex
7.8/10
7.
AvaTrade
7.7/10
8.
LYNX
7/10
9.
Admiral Markets
7/10
10.
Colosseum
6.5/10
11.
Patria Direct
6.5/10
12.
Purple Trading
6.5/10
13.
XM
6.5/10
14.
Bossa
6.5/10
15.
Topforex
6.5/10
16.
UFX
6.5/10
17.
FxPro
6.5/10

Přispět svou zkušeností
Podělte se o názor a pomozte tak ostatním!