Investování je způsob, jak vydělávat neomezené peníze. Záleží na zkušenostech a znalostech obchodníka, a také na obchodní strategii, kterou si vybere. Výnos může přijít rychle i pozvolna. Oblíbeným investičním instrumentem jsou CFD kontrakty, které jsou srozumitelné, dostupné a finančně nenáročné. Stejně jako jiné investování jsou ale rizikové. Pojďme se proto podívat, co přesně CFD je, jak se s tímto druhem investičních nástrojů obchoduje a na co si dát pozor.
CFD znamená Contract for difference. Jedná se o finanční nástroj, díky kterému lze obchodovat s různými aktivy, které však fyzicky nekupujete. Vy tak můžete spekulovat na růst a pokles ceny aktiva bez toho, abyste jej skutečně vlastnili.
CFD jsou finanční deriváty, což znamená, že kopírují ceny skutečných aktiv. Jejich nákupem a následným prodejem vyděláváte stejně, jako kdybyste samotná aktiva skutečně nakupovali. A stejně, jako na nich lze vydělat, lze samozřejmě i prodělat. Jak tedy CDF skutečně funguje?
Pokud si koupíte kryptoměnu na burze (kde jinde koupit kryptoměnu?), stanete se jejím vlastníkem. Pak ji můžete prodat, ale také si ji nechat a využít k nákupu zboží, služeb apod. Pokud byste chtěli vědět více o tom jak fungují kryptoměny, podívejte se na náš článek o této problematice.
Ve chvíli, kdy k nákupu kryptoměny využijete místo burzy CFD, nevlastníte ji reálně, ale otevře se vám kontrakt, který můžete kdykoliv prodat. Pokud cena vámi zvolené kryptoměny (např. Bitcoinu) vzroste, prodáte se ziskem. A protože se jedná o stejný vzrůst kurzu, jako u reálného Bitcoinu, který byste měli jinak ve své virtuální peněžence, získáte prodejem CFD úplně stejný zisk.
CFD však samozřejmě necílí pouze na kryptoměny. Někteří brokeři nabízí CFD prakticky u všech finančních aktiv. Můžete tak na trhu najít CFD pro:
Každý z těchto investičních nástrojů má pochopitelně vlastní specifické vlastnosti, které je třeba při obchodování s ním zvážit. Ačkoliv je CFD velmi oblíbeným nástrojem, je určitě dobré zmínit vyšší porci rizika, jež se k němu váže.
Možnost obchodovat pomocí CFD kontaktů dnes umožňuje většina brokerů. Díky tomu jsou velmi dostupné a umožňují rychlý obchod. Vytvoření transakce s CFD trvá několik minut. Proto je možné vydělávat na nich opravdu během chvilinky. Samozřejmě to vyžaduje značné zkušenosti, abyste věděli, kdy se vyplatí kontrakt otevřít a kdy jej zase ukončit.
Pokud obchodujete se skutečnou kryptoměnou, je potřeba řešit elektronickou (bitcoinovou) peněženkou, do které byste zakoupenou kryptoměnu uložili. Pokud ale zvolíte obchodování pomocí CFD kontraktů, nemusíte nic takového řešit. Není potřeba kryptoměnu nikam ukládat, protože ji fyzicky nevlastníte.
Možná si teď říkáte, proč volit CFD kontrakty, když si můžete na burze Bitcoiny koupit a využívat je i k nákupům, což u CFD nelze. Tento druh obchodování má totiž mnoho výhod, které na burze mít nebudete. Jednou z nich je, že při dobré predikci se dá s CFD vydělávat i na poklesu ceny. To je možné díky takzvanému shortování.
Dejme tomu, že si koupíte reálné Bitcoiny. S nimi vyděláte pouze v případě, že je reálně nakoupíte a jejich cena vzroste a vy je následně prodáte za vyšší. U CFD však nekupujete reálný Bitcoin, ale otevíráte kontrakt. Můžete ho tak nejdříve „prodat“, a následně koupit zpět za nižší cenu. Spekulujete tím tedy prakticky na pokles ceny aktiva, místo na její vzestup, jako je tomu u běžného investování.
Pokud bychom si to ukázali na příkladu, dejme tomu, že otevřete short pozici na CFD s Bitcoinem při ceně 100 000 $. Pokud jeho cena klesne na 990 000 $ a vy si Bitcoin koupíte zpět, rozdíl v ceně je váš zisk. Jestliže však cena Bitcoinu vzroste na 110 000 $, naopak je 10 000 $ vaše ztráta. U shortování je velmi důležité nastavit si správný okamžik pro nastavení příkazu stop-loss nebo take-profit.
Dalším prvkem při investování do CFD je takzvaná finanční páka. Kdo se investicím nějakou dobu věnuje, ví, o čem je řeč. Finanční páka (či leverage z angličtiny) je finanční nástroj, který vám umožňuje obchodovat s větší částkou, než jakou skutečně vlastníte. Díky tomu tak můžete zvýšit potenciální zisk, ale samozřejmě také potenciální ztrátu.
A jak to tedy funguje v praxi? Dejme tomu, že máte na účtu například 10 000 Kč. Finanční páka je nastavená na 1:10, takže můžete otevřít pozici v hodnotě až 100 000 Kč. Pokud daný instrument vzroste o 1 %, vyděláte 1 000 Kč, místo 100 Kč, které byste získali při investici svých prostředků bez páky. To však platí i naopak. Pokud instrument o 1 % klesne, naopak proděláte 1 000 Kč místo 100 Kč. Právě díky tomu je obchodování s pákou velmi rizikové.
Pozor
Důležité je ale vědět, že při používání finanční páky obchodujete v podstatě s vypůjčenými penězi. Objem transakce tak znásobí vaši investici - v případě páky 1:10 až desetkrát. V reálu tak můžete sice dosáhnout na zajímavější zisky, ovšem také na ohromné ztráty.
Teď už víte, co jsou CFD a jak investice s nimi funguje. Víte, že mají své výhody a dá se s nimi dosáhnout vysokých zisků, především díky pákovému efektu. CFD můžete obchodovat na platformách brokerských společností. My si nyní ukážeme, které společnosti patří mezi nejlepší (a nejoblíbenější), jak to na nich všechno funguje.
Než vůbec s obchodováním CFD začnete, projděte si různé brokerské platformy a zjistěte, která vám bude vyhovovat. Abyste nemuseli sami tápat, mám pro vás přehled těch nejlepších brokerských společností. Tady je ale zmíníme jen krátce. Pokud si chcete přečíst podrobnosti o jednotlivých brokerech, doporučuju si prohlédnout mé srovnání brokerů pro krátkodobé investování, jež na tento typ obchodování cílí. Níže jsem však pro vás vybral i pár brokerů, které lze zařadit do dlouhodobější kategorie a také nabízí možnost obchodovat CFD.
Jednoznačně nejlepším brokerem je XTB, který ostatně několikrát získal ocenění pro nejlepšího brokera na trhu. Tato platforma je velmi jednoduchá, přehledná a pro otevření účtu vám stačí nízký vklad. Testovací demo účet mají zdarma a k němu poskytují i výukové materiály, popř. semináře, na kterých se naučíte, jak obchodovat. Důležité je, že obchodovat se dá v české měně, celá platforma je v českém jazyce a součástí je i kvalitní česká podpora. Vklady obchodníků jsou zde pojištěny. Více v recenze XTB.
Druhým vynikajícím brokerem je Plus500, který se na CFD specializuje. I zde získáte neomezený demo účet pro vyzkoušení obchodů s CFD, a navíc s kapitálem do jednoho milionu zdarma. Obchodování také probíhá v české měně a i platforma je v češtině. Jejich aplikace si můžete stáhnout do počítače i mobilního telefonu a mít tak o svých obchodech neustálý přehled. Plus500 je na trhu od roku 2008, mají licenci a vklady obchodníků jsou zde pojištěny.
Platforma eToro je oblíbená především pro její možnost kopírovat obchody ostatních obchodníků (na eToro). I tento broker umožňuje otestování platformy prostřednictvím demo režimu, na kterém si vše můžete vyzkoušet, a to s kapitálem 100 000 dolarů. Platforma je rovněž v češtině, takže se v ní snadno vyznáte. eToro je na trhu od roku 2006, má licenci a vklady jsou zde pojištěny. Populární je nejen u nás, ale i po celém světě. O platformě se více dozvíte v naší eToro recenzi.
Předpokládám, že jste si již vybrali brokerskou platformu, na které si vytvoříte účet. Pokud ano, můžete přejít k registraci. K té vám stačí e-mail a heslo. Abyste mohli začít obchodovat – ať už s demo účtem nebo otevírat skutečné transakce, je potřeba účet verifikovat. To provedete nahráním kopií dvou dokladů – občanského průkazu a pak dokladu, kde jsou vaše údaje a trvalá adresa – např. výpis z účtu. Ověření nového klienta musí provádět každý regulovaný broker, a to z důvodu prevence praní špinavých peněz.
Pokud budete chtít vyzkoušet nejprve demo účet, nemusíte dělat vklad peněz. Pokud ale chcete obchodovat reálně, překliknete na ostrý účet a musíte vložit počáteční kapitál. Ten na svůj obchodní účet dostanete bankovním příkazem, platební kartou nebo přeposláním peněz z elektronických peněženek.
U obchodování s CFD máte několik možností. Buď můžete sedět u počítače, nebo neustále hlídat pohyb ceny instrumentu v mobilní aplikaci (pokud ji vámi vybraný broker má), a sami si rozhodnout, kdy kontrakt ukončíte. Druhou možností pak jsou pokročilá nastavení, která umožní ukončit obchod i v případě vaší nepřítomnosti.
Můžete si nastavit požadovaný zisk (take profit/LIMIT) či ztrátu (Stop Loss) a váš kontakt bude automaticky ukončen ve chvíli, kdy se cena instrumentu dostane na vámi nastavenou hodnotu.
Pak existuje ještě tzv. Trailing Stop, který ukončí transakci ve chvíli prudkého a nežádoucího poklesu.
Pokud to broker přímo neuvede, nejsou tyto příkazy garantované. To znamená, že se kontrakt nemusí ukončit přímo na vámi nastavené ceně, nýbrž na nejbližší možné úrovni. Tak se může stát, že se transakce ukončí na “horší” ceně, než kterou jste chtěli. Pokud chcete mít tedy jistotu, vždy si obchody hlídejte a sami zadávejte příkazy k ukončení kontraktu.
Všechny otevřené kontrakty jsou přehledně vidět v seznamu otevřených obchodních pozic. Tak okamžitě vidíte, jestli ceny rostou či klesají a zda vaše transakce vykazuje zisk nebo ztrátu. Každou ze svých transakcí můžete kdykoli ukončit – jediným kliknutím. Ukončení znamená, že broker odkoupí váš CFD kontrakt za aktuální cenu.
U obchodování s CFD se většinou neplatí klasické poplatky za transakci, můžete ale platit vyšší spread. Ve chvíli, kdy začnete obchodovat s CFD, uvidíte v přehledu dvě ceny – první cena (vyšší) je nákupní, druhá cena (nižší) je prodejní. Rozdíl mezi těmito dvěma cenami se označuje jako spread a je ziskem brokera.
Vedle spreadu se platí tzv. rollover, což je převedení obchodní pozice do dalšího dne a souvisí s využitím finanční páky. Jedná se v podstatě o něco jako úrok za půjčení peněz, který se platí za každý další den. Ve chvíli, kdy rollover nechcete platit, je nutné transakci ukončit před koncem obchodního dne. Tyto časy se mohou u jednotlivých instrumentů lišit a je dobré si je zjistit u každého brokera zvlášť a nejlépe ještě před započetím transakce.
Než se pustíte do obchodování s CFD, vybírejte pečlivě brokera. Já už jsme výše zmínili ty, kteří patří mezi nejlepší a nejdůvěryhodnější. Na trhu ale existuje i řada nepoctivých brokerů, kteří nejčastěji vystupují jako Market Maker. Vydělávají tak velké částky na neúspěšných klientech. Ztráta neúspěšného klienta je jejich ziskem a fungují navíc jako protistrana k obchodům. To je pochopitelně extrémně nevýhodné.
Můžete narazit i brokery, kteří vydělávají jinými – nepříliš poctivými způsoby – komplikují výběry peněz, manipulují s cenami, nebo dokonce klienty obvolávají a doporučují jim transakce, které jsou podle nich výhodné. Ve skutečnosti jsou ztrátové a klienta čeká neúspěch.
Než tedy vyberete brokerskou platformu, pečlivě si vše pročtěte, zjistěte, zda má licenci a jedná se o regulovaného brokera. Pozor si dejte také na webové stránky, které slibují vysoké zisky (často až podezřele nereálné) a lákají na snadné zbohatnutí.
Nezmínili jsme další obchodní metody, jako scalping, hedging nebo AOS. Jejich využívání je složitější a v současné době nejsou tak oblíbené, jako kdysi. Navíc ne všichni brokeři tyto metody povolují. Pokud je chcete využívat, zjistěte si, zda je broker povoluje, ještě před registrací svého účtu. Pokud by je zakazoval a vy jste je přesto použili, mohl by vám broker účet zablokovat.
Pozor si dejte také na převod měny. Pokud si vyberete brokera, který nepodporuje obchody v české měně, budete muset peníze převádět. Pak se nevyhnete poplatkům za převod, který si účtují banky. Náklady pak mohou být zbytečně vysoké a o to vyšší pak budete požadovat zisk, který může, ale nemusí přijít. Je proto lepší peníze směnit například prostřednictvím některé z internetových peněženek za výhodnější kurz a investovat je přímo z ní, pokud to broker umožňuje.
Velmi důležité jsou u CFD také swapové poplatky. Pojem „swap“ označuje denní úrok, který se platí v případě, že svou pozici držíte přes noc. Právě proto není CFD vhodné pro dlouhodobé či pasivní investování. Chcete-li investovat pasivně, doporučuju zvolit raději jiné nástroje.
Jestliže jste již procházeli platformy brokerů, jistě jste se setkali s tím, že na svých stránkách uvádí varování. Je totiž pravdou, že většina retailových klientů na CFD prodělá a jedná se o rizikovější způsob investování. Proč tomu ale tak je?
Ať už chceme nebo ne, investice a obchodování jsou vždy spojeny s rizikem. U CFD většina klientů o své peníze bohužel přijde, i když existuje malé procento lidí, kteří jsou díky nim schopní zbohatnout. Jestliže nad nimi uvažujete, doporučuju si nejdříve vyzkoušet obchodování prostřednictvím demo režimu a sledovat, jak si vaše portfolio vede.
CFD je zkratka pro Contract for Difference. Jedná se o finanční derivát, který umožňuje obchodníkům spekulovat na růst nebo pokles ceny aktiva bez toho, aby ji reálně vlastnili.
CFD je vysoce rizikový nástroj, a to především kvůli finanční páce, která se u nich hojně využívá. Můžete díky tomu rychle násobit svůj zisk, ale i ztrátu. Pozor je třeba si dát také na nutnost rychlých a přesných reakcí a na různé poplatky, které se s obchodováním mohou pojit.
Jedná se o obchodní strategii, při které vyděláváte na poklesu ceny aktiva. Nyní prodáte za vyšší cenu a pokud cena aktiva klesne, koupíte jej levněji. Rozdíl je poté vašim ziskem.
Co je Forex a jak na něm obchodovat
Baví vás obchodovat na burze s různými měnami? Chcete mít jistotu, že kupce na své nakoupené měny najdete vždy a jakýchkoli okolností? Pak se zaměřte na Forex.
Autor: David Řezníček Datum: 4. 6. 2025
Proč je dobré vědět, co je RPSN
Pokud se chystáte vzít si půjčku nebo úvěr, je třeba si dát pozor na mnoho úskalí, které v sobě mají úvěrové smlouvy ukryté. Jedním z nich je i RPSN neboli roční procentní sazba nákladů.
Autor: Hana Vítková Datum: 22. 12. 2025
Pojištění majetku proti povodním: Na kolik vás vyjde a vyplatí se?
Povodně a záplavy mohou zničit roky práce během pár hodin. Přesto mnoho lidí podceňuje pojištění majetku právě proti těmto rizikům. Voda přitom neohrožuje jen nemovitost jako takovou, ale i vybavení domácnosti...
Autor: Hana Vítková Datum: 6. 8. 2025
Kontokorent: Jaký je úrok a co se stane, když ho nesplatím?
Kontokorent vám umožní jít na účtu „do mínusu“, ale za pohodlí si připlatíte. Jaké jsou aktuální úroky u českých bank, na co si dát pozor a co hrozí, pokud kontokorent nesplatíte včas? Vše se dozvíte v tomto článku.
Autor: Hana Vítková Datum: 13. 10. 2025
Proč v roce 2025 stále více Čechů kupuje bitcoin?
Stále více Čechů kupuje v roce 2025 bitcoin a nejde jen o přechodný trend. Objevuje se to ve skupinových chatech, podcastech a dokonce i při rozhovorech u večeře. Slyšíte, že někdo zaplatil freelancerovi v bitcoinech...
Autor: Petra Veselá Datum: 10. 7. 2025
Operativní leasing na elektromobily
Auto na operační leasing nemusí jezdit jen na benzin nebo naftu. Mnoho leasingových společností má v nabídce také elektromobily a hybridy.
Autor: Jana Skálová Datum: 18. 9. 2025
