Trading 212 – Recenze

Moje zkušenosti s Trading 212

Platforma Trading 212 je především mezi začínajícími obchodníky na burze nesmírně oblíbenou platformou. Vyznačuje se maximální jednoduchostí a uživatelskou přívětivostí, což je samozřejmě vždy ohromné plus. Můžete si zvolit ze dvou investičních přístupů a sami si tak určit, jaká je vaše cesta. Nedávno navíc prošel Trading 212 optimalizovaný a je dostupný i v češtině. Velkým přínosem je pak „koláčové investování“ nebo jistá forma sociálního obchodování, čímž se podobá například o něco známějšímu eToro. Jelikož jej sám používám vybral jsem pro vás několik pozitiv a několik negativ, s nimiž je určitě dobré dopředu počítat.

Pozitiva

• Platforma: Musím uznat, že platforma Trading 212 je za mě jedna z nejpřehlednějších, jaká je na trhu k dispozici. Snadno se v ní orientuje, rychle najdete přesně to, co potřebujete, a navíc umožňuje přepnutí do pokročilejšího rozhraní se všemi podstatnými funkcemi.
• Funkce „pies“: Tato unikátní funkce umožňuje sestavit si rychle své vlastní portfolio do „koláče“ a nastavit si, jaký podíl bude který instrument mít. Lze u něj dokonce nastavit také automatizované obchodování, což je skvělé pro pasivní investory.
• Nízké vstupní vklady: Jestliže se chcete investování zatím spíše učit a nehledáte nic již přímo na „ostré“ obchodování, Trading 212 může být vhodnou volbou. Nabízí totiž velmi nízké vstupní vklady a v rámci nástroje Invest neodvádí žádnou provizi za obchod.
• Aplikace pro mobil i PC: Chcete-li mít Trading 212 neustále po ruce, mám pro vás dobrou zprávu. Nabízí totiž možnost stažení mobilní i počítačové aplikace pro snadný přístup a maximální přehled.

Negativa

• Nelze napojit na externí platformy: Zkušeným investorům může chybět fakt, že Trading 212 nelze napojit na externí platformy, jako je MetaTrader nebo třeba TradingView.
• Podpora v angličtině: Ačkoliv samotná platforma již prošla lokalizací do českého jazyka, její podpora stále zůstává pouze v angličtině. Jestliže jazyk neovládáte, může to při problémech způsobit nepříjemné komplikace.
• Chybí některé typy instrumentů: V nabídce nenajdete například futures nebo opce a další podobné nástroje. Vzhledem k tomu, že je Trading 212 cílený spíše na začátečníky, není se příliš čemu divit. Tyto instrumenty totiž naopak využívají zkušení investoři.

Obecně považuji Trading 212 za jeden z nejlepších investičních nástrojů pro začátečníky. Nabízí velmi jednoduché ovládání, snadnou orientaci v platformě i možnost jisté formy social tradingu. Na druhou stranu zkušenějším obchodníkům už tolik vyhovovat nemusí. Nabízí totiž jen omezené reporty, data a grafy. Pokud už se řadíte spíše mezi pokročilejší, můžete si vyzkoušet například XTB, které je stále přívětivé i pro začátečníky, avšak nabízí navíc robustnější platformu s lepšími analytickými nástroji a propracovanější práci s reporty.

Důležité parametry

Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 11 parametrů:

• Čeština
• Minimální vklad
• Pákový efekt
• Počet měnových párů
• Minimální velikost pozice
• Sídlo brokera
• Rok založení
• Typ brokera
• Registrace / regulace
• Spready
• Platformy

9/10

Společnost Trading 212 je na trhu od roku 2004, kdy ji založil ve Velké Británii bulharský podnikatel Ivan Asimov. Ten ji postupně nasadil jako nástroj pro obchodování na bulharském trhu, a to je také jedním z důvodů, proč má stále velmi silné zastoupení na tomto trhu. S časem se z ní stala velmi moderní platforma rozšířená po celém světě, která sází na moderní přístup, jednoduchost a nízké poplatky.

Celý nástroj funguje na vlastní obchodní platformě, která je nesmírně přehledná a jednoduchá. Právě díky tomu je nástroj oblíbený mezi začátečníky, byť v něm samozřejmě pro pokročilejší tradery chybí různé analytické nástroje nebo možnost propojení s jinými ochodními platformami. Využívat Trading 212 můžete na mobilu i PC díky skvěle zpracovaným aplikacím.

Velkou výhodou platformy je také možnost obchodovat už od 1 €, což je na trhu unikátem. Minimální velikost pozice je 0,01 lotu, což je absolutní standard. Trading 212 je tymem marketing maker, takže vystupuje na trhu proti vám a vy nemáte přístup přímo na trh. To může být pro některé obchodníky nevýhodou. Hledáte-li něco pro dlouhodobější investování, nahlédněte na mé srovnání brokerů pro dlouhodobé investování. Ti totiž často nabízí lepší podmínky při držení vašich aktiv i propracovanější platformy pro tuto obchodní strategii.

Čeština ? Jazyk, ve kterém je psán web a ve kterém je případně i možné komunikovat s podporou
Minimální vklad ? Kolik peněz je potřeba vložit na účet, aby bylo možné jej otevřít a začít obchodovat	30 Kč
Pákový efekt ? Principem je použití malého množství vlastního kapitálu doplněného větším objemem cizího kapitálu na financování investice. Tento způsob může pomoci k vyšším ziskům.	až 1:30
Počet měnových párů ? Kolik měnových párů je možné zobchodovat u daného brokera.	180+ (CFD účet)
Minimální velikost pozice ? Vedle standardního množství (lotu) brokeři nabízejí i menší pozice, tzv. miniloty a mikroloty.	0,01 lot
Sídlo brokera ? Z jaké země broker pochází.	Velká Británie a Bulharsko (dvě hlavní sídla)
Rok založení ? Kdy byl broker založen.	2004
Typ brokera ? Podle typu brokera poznáte, jakou úlohu má na trhu a zda investujete proti němu či nikoli. Nejčastější typy jsou ECN, STP a MM - Market Maker.	MM
Registrace / regulace ? Kdo dohlíží nad činností daného brokera?	FCA, FSC, CySEC
Spready ? Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou daného finančního instrumentu.	od 0,8 pipu
Platformy ? Na jaké platformě vám broker umožňuje obchodovat.	Vlastní

Instrumenty

Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:

• Forex
• Akcie
• Komodity
• Kryptoměny
• Indexy

9/10

Co se instrumentů týče, nabídka je ve skrze standardní. Najdete zde nejen klasické akcie a fondy nebo Forex, ale také komodity, kryptoměny nebo indexy. Je však nutné zmínit, že některé instrumenty jsou dostupné pouze z CFD účtu a neobchodujete reálně přímo s nimi. Tento přístup je mezi investory velmi populární, ovšem pro nezkušené může být rizikovější než klasické obchodování. V rámci Forexu pak nabízí velmi slušný počet měnových párů a oproti konkurenci značně v tomto ohledu vyčnívá. Široká je však také nabídka akcií ze 14 světových burz.

Všechny obchodníky jistě potěší fakt, že spready jsou zde relativně nízké. Samozřejmě záleží na typu vámi zvoleného účtu. Například při nákupu reálných akcií a ETF obchoduje za market spread. Trochu jinak tomu pochopitelně je v rámci obchodování na CFD účtu, kde se mohou pohybovat zhruba od 0,5 do 1,6 pipu dle vybraného instrumentu. U kryptoměn jsou pak na 1 až 2 %, což už není málo.

„Pies“ funkce

Jestliže si něco zaslouží vyzdvihnout, je to rozhodně funkce „pies“. Ta slouží pro založení vlastního investičního portfolia. V rámci něj si tak můžete hrát s jeho nastavením, vybrat si například komodity, akcie a dluhopisy a jejich různé složení. Velmi zajímavou funkcí je poté možnost zkopírovat si portfolio od někoho jiného nebo například sáhnout po sdílených portfoliích, v rámci nichž najdete různé možnosti. Nastavit si pak můžete také automatické investování v případě, že se řadíte spíše mezi pasivní obchodníky.

Forex ? Forex - Foreign Exchange je mezinárodní měnový systém pro směnu základních a vedlejších měnových párů. Je to tedy devizový trh, jehož střední kurzy se považují za oficiální světové kurzy.
Akcie ? Podíl na vlastnictví určité společnosti. Zpravidla se jedná o veřejně obchodovanou společnost na burze cenných papírů.
Komodity ? Zboží, které je na trhu obchodováno bez rozdílů v kvalitě. Dodávky od různých dodavatelů jsou zastupitelné.	(CFD účet)
Kryptoměny ? Typ digitální měny či elektronických peněz.	(CFD účet)
Indexy ? Burzovní index je ukazatelem vývoje daného trhu jako celku. Slouží ke sledování vývoje trhu v čase a jeho vývojových tendencí. Např. v případě, že klesá hodnota akcií, klesá i hodnota akciového indexu.	(CFD účet)

Poplatky

Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 7 parametrů:

• Poplatek za založení účtu
• Poplatky za směnu
• Poplatek za výběr
• Poplatek za neaktivitu
• Poplatek za otevření / uzavření akciové pozice
• Poplatek za otevření / zavření krypto pozice
• Poplatek za převod kryptoaktiv

9/10

V oblasti poplatků si Trading 212 vede opravdu velmi dobře. Založení účtu je bezplatné, tedy až na počáteční vklad ve výši 30 Kč, kterým je třeba jej aktivovat. V rámci účtu Invest neplatíte nic ani za samotné obchodování. U účtu CFD je poplatek zahrnutý ve spreadu. Potěší také fakt, že si platforma neúčtuje ani žádné poplatky za výběr peněz. Vydělává pak především na převod z jedné měny na druhou a při obchodech zahrnujících převod měny na jinou. Ten je nastavený na 0,15 % z každé transakce, takže není nijak vysoký, ale při kumulování se nasčítá. Při vkladu více než 60 000 Kč prostřednictvím platební karty (i v celkovém součtu) je poté nutné počítat s poplatkem 0,7 % z každé další transakce.

Poplatek za založení účtu ? Je založení účtu zdarma nebo za jeho založení platíte?
Poplatky za směnu ? Jak vysoké poplatky platíte za směnu vstupní měny do měny, ve které se vedou finanční transakce v rámci brokera.	od 0,15 % (s Plus účtem zdarma)
Poplatek za výběr ? Poplatek, který vám broker automaticky strhne při výběru peněz z vašeho obchodního účtu na bankovní.	0 Kč
Poplatek za neaktivitu ? Poplatek, který se platí v případě, že se nepřihlásíte více než 12 měsíců do svého účtu.	0 Kč
Poplatek za otevření / uzavření akciové pozice ? Jednorázový poplatek, který zaplatíte vždy, když otevřete nebo zavřete akciovou pozici.	0 Kč
Poplatek za otevření / zavření krypto pozice ? Jednorázový poplatek, který zaplatíte vždy, když otevřete nebo zavřete pozici s kryptoměnou.	1–2 % (součástí spreadu)
Poplatek za převod kryptoaktiv ? Poplatek, který odvedete za převod krypto aktiv z platformy	On-chain převod není možný

Platební metody

Celkové skóre 8.5/10 se skládá z hodnocení 4 parametrů:

• Platební karta
• Bankovní převod
• PayPal
• Skrill

8.5/10

Podobně jako i mnoho jiných brokerů podporuje Trading 212 ve své podstatě dvě platební metody. Těmi je bankovní převod a platební karta. K tomu však nabízí jejich variace v podobě Google Pay a Apple Pay. Naopak počítat nemůžete s internetovými peněženkami. Trading 212 však přináší také jednu vlastní platební metodu. Tou jejich platební karta, která nabízí převody mezi měnami zdarma, cashback 0,5 % a roční úrok z vašich peněz na účtu. Jedná se o skutečný unikát a mezi Brokery nic podobného pravděpodobně nenajdete.

Platební karta ? Možnost zaplatit/vložit peníze na účet u brokera pomocí své platební karty. Kartou se zpravidla peníze pouze vkládají. Výběr je pak proveden bankovním převodem na vámi určený účet.
Bankovní převod ? Převod peněžních prostředků z vašeho bankovního účtu na účet, který jste si otevřeli u vybraného brokera. Bankovním převodem se rovněž ověřuje identita nového klienta.
PayPal ? Možnost převodu peněz na váš účet otevřený u vybraného brokera pomocí funkce tzv. elektronické peněženky.
Skrill

Podpora

Celkové skóre 6/10 se skládá z hodnocení 5 parametrů:

• Nonstop podpora (prac. dny)
• Live chat
• Email
• Telefon
• Česká podpora

6/10

Kde však Trading 212 trochu pokulhává, je jeho podpora. První zklamání přichází, když zjistíte, že není dostupná v češtině. Hned pak následuje další, protože ačkoliv je dostupný live chat, spravuje jej pouze chatbot, což jednoduše nikdy není dokonalé řešení. Chybí také jakákoliv telefonická podpora, díky čemuž se budete muset spokojit pouze s kontaktním formulářem nebo emailovou podporou. Případně máte k dispozici máte samozřejmě k dispozici komplexní help centrum a akademii, s níž se můžete dopátrat řešení i svépomocí.

Nonstop podpora (prac. dny) ? Je podpora k dispozici uživatelům nonstop?
Live chat ? Možnost komunikovat s podporou okamžitě, pomocí online chatu. Live chat je zpravidla k dispozici po celou dobu, kdy funguje podpora klientů. Pokud je podpora nonstop, live chat je k dispozici také nonstop.
Email ? Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera e-mailem.
Telefon ? Možnost kontaktovat podporu vybraného brokera telefonicky.
Česká podpora ? Možnost domluvit se s podporou telefonicky, nebo komunikovat po chatu/e-mailu v českém jazyce.

Závěrem

Trading 212 je rozhodně nesmírně povedenou platformou, kterou ocení především začátečníci. Je totiž nesmírně jednoduchý, přehledný a snadno přístupný. K tomu máte k dispozici i určitou formu social tradingu, vynikající funkci „pies“ nebo třeba možnost nastavit si automatické investování a jeho cíle. Velmi slušná je i nabídka instrumentů, byť některé nejsou dostupné přímo v rámci účtu Invest a omezují se pouze na CFD spekulace. Velkým plusem jsou pak příznivě nastavené poplatky nebo možnost získat platební kartu přímo od platformy.

Pro zkušenější obchodníky však přeci jen nemusí být Traing 212 úplně ideální volbou. Nenabízí totiž pokročilejší analytické nástroje nebo možnost propojení s některou z populárních obchodních platforem. Chybí zde také některé pokročilejší nástroje, jako jsou futures nebo opce. Pro neznalé angličtiny pak může být problémem podpora v anglickém jazyce, která je navíc poměrně dosti omezená. Jestliže však s obchodováním teprve začínáte, jedná se o jednu z nejlepších voleb na trhu.

Časté dotazy